在全球總體經濟環境日益複雜的當下，政府積極推動「亞洲資產管理中心」，提升台灣金融業國際競爭力，為國內外高資產客戶提供更全面的服務。台北富邦銀行積極響應政策，以高層次戰略與願景，從整體策略、產品創新到私銀客戶服務，全面迎戰「財管3.0」黃金時代，透過一站式財富管理服務，提供客製化解決方案，精準回應高資產客戶在資產配置、世代傳承、永續及家族治理等的多元需求。
隨著亞洲資產管理中心高雄專區正式揭牌，台灣金融業迎來與香港、新加坡並駕齊驅的發展契機。面對這股浪潮，台北富邦銀行（以下簡稱北富銀）積極推動試辦業務，靈活運用集團資源，以國際級資產管理高度結合在地經營，攜手高資產客戶開創更具前瞻性及國際化的財富管理新里程碑。
北富銀財富管理總處執行副總吳薏菱指出，受到全球政經環境瞬息萬變、稅法更迭等影響，高資產客戶對於資產配置想法與需求亦持續變化。因此北富銀以「深耕在地、跨足亞太」為策略，服務思維不侷限於台灣境內，而是善用富邦金控的豐富資源，串聯台、港、新加坡、越南等亞太關鍵樞紐的國際化金融服務模式，提供客戶整合跨代、跨境、跨架構的資產規劃與布局，再以多元商品服務與專家團隊為基礎，打造一站式的跨境資產管理平台，為高資產客戶提供資產配置、稅務規劃、永續傳承、家族治理等全方位的解決方案。
產品及服務升級，緊扣高資產客戶需求
為精準對接高資產客戶需求，北富銀在亞洲資產管理中心成立後，率先進行多項產品與服務升級，展現深化服務的決心。
首先是「融資服務的開放與創新」，包括提升資金運用彈性的「信託質借」、「保費保單融資」，以及有效的資產價值活化的「金融資產組合融資（Lombard Lending）」等。針對跨商品的整合，北富銀透過將信託、保險、融資和投資結合，以設計出更多元的產品組合，北富銀財富管理總處資深副總吳傳文表示：「融資產品的開放能增加客戶的財務彈性，以Lombard Lending為例，這是將股票、債券、基金、結構型商品等資產作為擔保，透過整體評估投資組合的風險來提供融資工具，使其在不變現核心資產的前提下，靈活應對各種資金需求。」
再者是「跨境金融服務擴大」，有效整合台灣、香港、新加坡三地的財富管理中心，客戶可透過單一窗口，通盤擘劃跨境資產版圖，並獲得量身訂製的財富規劃、傳承與稅務諮詢，大幅提升財富管理的效率與前瞻性，建構更完整的境內、境外私銀服務。
此外，「家族辦公室」服務深化也是亮點之一。吳薏菱指出，北富銀自2018年便開辦「私人銀行業務」，設立專屬客戶關係經理和顧問諮詢團隊，客製化財富規劃與家族服務，並攜手國際私銀專家—瑞士隆奧銀行，提供對標國際級的私人銀行服務。在亞資中心成立後，考量台灣高資產客戶多為中小企業主，北富銀更進一步結合法金資源，提供更全面的諮詢整合服務，協助他們解決企業經營與個人財富傳承的痛點。她強調，「客戶只需透過專屬單一窗口，就能串連金控各子公司資源、內外部專業人士與機構，量身整合解決方案。」除了內部資源整合，北富銀也積極打造「生態圈」，與專業信託公司、會計師及律師事務所等外部夥伴合作，滿足客戶的海外信託、稅務與傳承需求。
以客戶為中心，多元人才打造信任後盾
北富銀深信，要成為客戶在財富積累與傳承路上的長期夥伴，必須將「以客戶為中心」的理念，融入團隊的每一個環節，也因此很早便投入大量資源與心力在人才培育與客戶經營上。
北富銀私銀業務處副總吳政勳指出，北富銀私銀團隊平均擁有超過15年的資深經驗，專業背景涵蓋投資、保險、稅務與傳承規劃等領域。除了豐富的實戰經驗，北富銀更引進國際級的專業訓練，與瑞士隆奧銀行合作實施系統化的培訓，確保團隊能從資產配置、家族信託到稅務規劃，提供全方位的服務。另外，作為支撐家族辦公室與投資服務升級的關鍵力量，在亞資中心推動後，北富銀啟動「全體動員」培訓，不僅是私銀的客戶關係經理，亦針對法金同仁強化資產理財概念，使他們能在服務企業主客戶時，也同步理解其在企業與個人資產配置的需求，並依據客戶需求與財富管理的團隊合作，共同提供客戶完整解決方案。這種跨部門的團隊協作，體現了北富銀在家族資產與人生規劃上的整合服務價值。
「一個成功的財富管理團隊，本質上就是『人的事業』，必須能夠與客戶產生共鳴。」吳政勳強調，北富銀的目標是讓客戶關係經理成為專業的「Banker」，不只提供產品，更要深入了解並解決客戶可能「沒有想到的問題」，透過互助成長建立長期價值，與客戶攜手共創精彩且豐裕的人生。
北富銀榮獲肯定與未來展望
憑藉創新與專業，北富銀榮獲《亞洲私人銀行家》(Asian Private Banker)「最具創新數位產品」、以及《亞洲貨幣雜誌》「台灣最佳私人銀行高淨值客群經營」等獎項肯定。
展望未來，北富銀將持續投入資源，結合國際資源鏈結與在地優勢，助力高資產客戶掌握全球資產配置機遇。順應亞洲資產管理中心的時代契機，北富銀正穩健邁向國際舞台，實現亞洲一流金融機構的願景。
