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看見商機、危機、轉機,開創共好永續成長

專訪滙豐(台灣)商業銀行總經理陳志堅
2021-12-30
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看見商機、危機、轉機,開創共好永續成長
圖/滙豐(台灣)商業銀行總經理陳志堅表示,滙豐集團已承諾 2030 年前於歐盟及 OECD 市場中停止對燃煤電廠及燃煤開採的融資、2040 年前擴大到其他市場,以響應國際氣候趨勢。
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2021 年 11 月甫落幕的 COP26 中,達成了許多重要共識,包括首次將「逐步減少燃煤」寫入,各企業領袖提出改造與融資承諾、「格拉斯哥淨零金融聯盟」提出金融部門淨零排放並提供資金加速淨零經濟轉型之倡議等等。而在永續發展浪潮中洞察先機的滙豐銀行,早早就開始佈局永續金融相關業務,協助有意轉型的企業跨出步伐,跳脫單純提供資金的想法,滙豐想做得更多。

滙豐作為全球最大的銀行之一,擔負起領頭羊的責任,逐步走向零碳排銀行。滙豐(台灣)商業銀行總經理陳志堅表示,滙豐集團已於 2021 年度股東大會提出決議,並於同年 12 月正式公告 Coal Policy,承諾 2030 年前於歐盟及 OECD 市場中停止對燃煤電廠及燃煤開採的融資、2040 年前擴大到其他市場,以響應國際氣候趨勢。「永續金融」這四個字在陳志堅眼裡不是口號,而是一艘艘早已出航、滿載低碳轉型企業的大船。

看見永續發展的商機、危機與轉機

面對不可逆的 ESG 發展趨勢,陳志堅先從中看見了商機,「我們現在往窗外看,看到的那些機車,未來全部都會變成電動機車或是電動車,這就是商機。」發展電動車,是運輸碳排放減量的重要一環,世界各地都在推動相關政策,包括電動車補助、廣設充電樁、限制燃油車的製造等,製造商是否能掌握資訊立即應對,周邊供應商的反應速度又是否能跟上,成為掌握商機的關鍵。

然而,潛伏於商機之下的危機也已迫在眉睫,「現在一件成本 50 元的襯衫,假設未來要被課徵 30% 的碳稅,變成 65 元,會造成萬物齊漲,對個人、企業來說都是很大的危機。」陳志堅點出隱憂,若企業要迎合減碳,必須經歷製程轉型,而無法負擔轉型成本的中小企業將會面臨整併或倒閉,「很多工作會消失,也有很多工作會新增。消費成本墊高之下,個人的薪水會越來越縮水,大方向上,通膨絕對是趨勢。」

加上,蔡英文總統於 2021 世界地球日宣告 2050 淨零排放目標,「溫室氣體管理及減量法」將修法更名為「氣候變遷因應法」,預計可能將 2050 年淨零排放明確入法,也會明定收取碳費的機制;未來,企業碳管理將成為維持競爭力的關鍵。

減碳的壓力不僅侷限在企業自身,近年也擴展、深化到整個上下游供應鏈。像是 Apple 已承諾 2030 年前供應鏈及產品將實現 100% 碳中和、Nike 訂定 2030 年供應鏈減碳 30% 的目標、台積電將把供應鏈碳足跡及減碳納入採購指標等,而滙豐集團也訂定 2030 年營運及供應鏈淨零排放之目標。

而為了促進供應鏈的永續發展,永續金融也成為重要的工具,例如 Walmart 與滙豐合作推動永續供應鏈金融計畫,對可達到 Walmart 永續及減量要求的供應商提供較佳的貸款利率即為一例。

滙豐(台灣)長期深耕台灣,發展因地制宜、符合需求且具有實質性的永續金融服務,為台灣的低碳永續轉型提供貢獻。圖/滙豐(台灣)長期深耕台灣,發展因地制宜、符合需求且具有實質性的永續金融服務,為台灣的低碳永續轉型提供貢獻。

以認知、轉型、促進  協助企業綠色轉型

如何協助客戶面對永續的商機、危機、轉機,陳志堅進一步說明,滙豐(台灣)從三個面向下手:awareness(認知)、transformation(轉型)、facilitation(促進)。

Awareness 在於喚起大眾對 ESG 的關心與投入,「滙豐亞太區的 ESG 交易筆數,除香港外,我們台灣區是第一。積極與產官學界合作,透過媒體報導、積極參與論壇或前進主管機關分享、與學校共同開課等,擴大各界認知與重視。」像是 2020 年起與中華民國企業永續發展協會(BCSD)共同成立永續金融推動平台並完成全台首次永續金融大調查、於 2021 年支持自然資本議定書中文版出版工作,鼓勵企業將自身與自然資本之間的關係、風險與機會,納入決策參考,也呼應了 COP26 多次提及氣候變遷與生物多樣性之關聯與重要性。

有了認知與投入後,第二步則是協助轉型,滙豐(台灣)積極與客戶議和,提供多樣化的永續金融服務與產品,如離岸風電融資、永續發展表現連結貸款(Sustainability Linked Loans)、綠色保證函、綠色貿易貸款、綠色債券、承銷首檔國際板社會責任債券、ESG 相關主題基金等,透過金融的力量將資金導引到符合永續、低碳的企業與標的,幫助客戶建立長期永續低碳經營方針,達成永續發展目標。

紮根台灣、放眼全球  實踐永續金融

「我們現在是台灣唯一的 global bank,在 64 個國家為全球客戶服務,有領先的資訊能分享給企業,包括潛在的優勢、轉型要花多少錢、要做到什麼程度等等。」滙豐(台灣)透過滙豐集團經驗與國內外趨勢分析結果,提升客戶對於氣候變遷因應的認知與能力,以及提供可採取哪些策略與行動的建議。

積極面對永續發展的最後一步,陳志堅不以提供 funding(資金),而以 facilitation(促進)稱之,「因為 funding 就是給錢,誰給的錢好像都一樣。但我們希望在這方面做出差異,包括未來有意朝向綠色轉型成為永續企業,我們會給更多的支持;反之,高污染的產業就可能降低優先度,並積極引導客戶改善。」擁抱 ESG 的未來,絕對少不了金融工具的參與,陳志堅鼓勵台灣企業及早投入,找出最具成本效益的永續解決方案,減少太晚行動可能面臨的風險與潛在成本。而滙豐(台灣)長期深耕台灣,持續從產業需求及永續發展現況,發展因地制宜、符合需求且具有實質性的永續金融服務,培養永續金融人才,為台灣的低碳永續轉型提供貢獻。


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