加入「WTO（世界貿易組織）」與「金融改革」是2002年台灣面對世界大潮流的兩大挑戰。在國際金融體系「多元化」、「大型化」、「全球化」的整合趨勢下，國內金融機構藉由合併以及金融控股公司的成立，已促使銀行、證券、保險業相互融合其間的業務區隔及差異。
財政部於2001年11月28日宣布核准首批六家金控公司籌設許可函：華南、國泰、中國信託、富邦、建華、中華開發，同年12月31日宣布第二批名單：第一、交銀、台新、新光、玉山、日盛、復華等七家，2002年初核准國票金控成立，總計十四家金控公司。目前計有國泰、台新、新光、中華開發、富邦、華南、玉山、復華、交銀、建華、中國信託、國票等十二家金控於台灣證交所掛牌上市。其關係企業、合作伙伴及主要硬體平台（頁279表一）。
金融集團在合併後在資訊應用上將面臨許多棘手的問題。首先是在組織重整的任務下，將更強調專業分工來達成企業成本的降低、資本效率的提升，因此集中資源只做核心業務，將非核心的周邊業務委外處理，除了降低成本、提高效率外，也將會成為企業提升競爭力的關鍵，例如將信用卡業務委外已成為趨勢。
