00919「年化配息率12.8％」！最後上車日爆12萬張大量登台股第一，隱藏成本如何省？

2025/6/16更新：搶搭近13%配息列車！擁有逾127萬受益人數、採季配息的ETF群益台灣精選高息（00919）明（17）日將進行除息交易，公告第9次配息每受益權單位實際配發金額為0.72元維持新高，本次配息年化配息率達12.8%，連續9季衝破10%，再度刷新台股ETF配息紀錄，今日6/16（一）為最後買進日，配息發放日為7月11日，截至上午10:40，爆12萬張大量登台股第一。到底00919如何買與評估報酬率？選股策略？溢價怎麼看？最近配息時間與最後買進日？如何降低二代健保隱藏成本？本文完整拆解。

00919最新配息金額

群益官網2025年6月2日公布第二季00919配息，依照最新公告，目前預估如上一季水準，維持0.72元。但官網資訊也指出，由於本基金每營業日初級市場之申購及買回交 易，均會造成本基金發行在外受益權單位數產生變動，該基金實際每受益權單位可分配之金額，可能與公告預估數值產生差異。

截自5月29日群益官網資訊，淨值為22.05元。其中淨值組成，資本損益平準金為6.26元；收益平準金為0.79元。

00919於2025年第一季配發0.72元現金股利，維持與前兩季相同水準，以3月11日股價23.75元計算，年化殖利率約12%。

然而，光看配息金額就能決定投資嗎？專家建議，高息類ETF，最好有多方考量。參考閱讀：高息型ETF別只看報酬率、配息率

00919配息時間與歷史配息紀錄

根據群益官網在6/2發布的00919配息公告，資訊如下：

最後買進日：6/16

除息日：6/17

• 發放日：7/11

00919基本資料與特色

購買ETF前，閱讀基本資料是必須的功課。根據群益官網，00919的基本資料如下：

至於00919的特色，根據官網有兩大特點：

1. 精準高息ETF： 00919為進化版高息ETF，著重精準選股、快速卡位高息股，讓每分錢都能領到股息。

• 2.雙階段選股： 5月卡位高息股，12月布局隔年股息股價潛力股。

不過，購買ETF，潛在風險也必須注意。彙整投資界專家小提醒：基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動，於配息時須一併注意基金淨值之變動，投資人投資時應留意相關風險。（參考閱讀：年輕人投資，如何避開高股息ETF陷阱？）

00919折溢價如何查詢？

ETF的折溢價，如何判斷？當 ETF的淨值低於市價時，表示該 ETF處於溢價的狀況。相反的若高於市價，則屬於折價。研判方式是看溢價率或是折價率，如何計算？市價減去淨值再除以淨值的百分比。

至於00919ETF最新的溢價，不需要自己計算，可至台灣證券交易所官網查詢。查詢步驟為：基本市況、各項專區、ETF行情，集中市場ETF單位變動與淨值揭露，再從網頁上找到00919那一列中的預估折溢價幅度即可得知。

00919基金淨值組成

許多投資人關心股息發放金額是否能穩定，會去查詢最新的基金淨值組成細節。怎麼看？請點入群益投信官網，00919的淨值與績效走勢這頁面上，點入最新日期的淨值組成「查看」放大鏡即可。

以3/11為例，官網查到的基金淨值組成項目如下：

• ● 基本面額（A）: 15
• ● 收益平準金（B）: 1.00（現金股利、利息收入等收入及收益平準金扣除本基金應負擔之費用。)
• ● 資本損益平準金（C）：7.64（已實現與未實現資本損益，以及已實現與未實現資本損益平準金。)
• ● 基金淨值（A+B+C）: 23.64 元

資料來源：群益投信

00919選股邏輯

根據群益投信官網資訊，00919 ETF追蹤的是「臺灣指數公司特選台灣上市上櫃精選高息指數」，採取的是完全複製法。此外，它提供的是雙階段選股策略。

首先在第一階段，於每年12月參考上市櫃公司前三季累計股息及EPS成長率，篩選出最佳的前30檔個股，旨在提前布局具高股息潛力及強勁基本面的標的。第二階段是於隔年5月，最新殖利率確認後，調整成分股以確保投資組合維持於高殖利率水準。

00919成分股

群益台灣精選高息ETF（00919），近期最新的前十大持股有哪些呢？以下一表可以理解，大多是科技大廠。

00919隱藏成本如何精省？

購買這類ETF，多數投資人的需求是不求暴漲，但是有穩定現金流可領，因此無法期待太高的報酬率，若有內扣費用過高或者稅金等問題，會讓獲利大幅縮水。精省隱藏成本是必修學問。以下是兩種或可精省的隱藏成本，教學如下整理：

如何避免被扣二代健保？

買入多張00919 ETF，可能會被扣二代健保補充保費。以下說明相關規定與計算方式：

• 1. 扣費標準：當一個人「單次」領取的股利所得及利息所得總額超過（含）2萬元，便會被扣繳2.11%的二代健保補充保費。不只是買00919，只要買任何會提供股利或利息的股票與ETF，都會被計算在內。
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• 2. 計算基礎：但是，並非所有股息都會被計入，ETF的配息來源可能包含股利所得、利息所得、收益平準金、資本利得及其他項目，只有股利所得及利息所得會納入計算。
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• 3. 查詢管道：因為金管會規定，投信公司必須在配息前兩天公布該ETF的所有配息佔比，若想確認股利所得占比，可在00919最新一次配息日前兩天，至臺灣證券交易所的e添富網站，點選：重大消息，然後選擇「收益分配」，再查詢00919近期公布的訊息，就可以看到該ETF的配息各項目占比。 官網連結
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• 例外狀況：若你購買的是境外ETF，比如美債ETF、美股ETF等，就是例外會排除，建議實際查詢基金公司官方資訊來確定。00919因為屬於國內ETF，並非例外。

如何線上更改配息帳戶避免匯費？

如果你的證券交割銀行與00919的保管銀行不同，每次配息時會被扣10元匯費。如果你想避免這筆費用，您可以向群益投信申請變更收益分配帳戶，將配息帳戶更改為保管銀行。現在也可以透過線上輕鬆完成，不必辛苦跑一趟。教學如下：

1. 首先，確認持有00919 ETF的保管銀行是哪一家， 根據群益投信官網資訊，00919的保管銀行是中國信託。

2. 線上辦理：前往群益投信官網，點擊「ETF配息帳號變更申請」。輸入身分證字號、出生日期、集保帳號後6碼等基本資料。接著輸入您的手機號碼、欲變更的ETF等資訊。驗證電話號碼，就能完成申請。