全球最大加密貨幣交易所「幣安」（Binance）的執行長趙長鵬本週承認違反美國反洗錢法，幣安除了繳交約43億美元的罰款，趙長鵬個人還另外支付5000萬美元並辭職下台。但比特幣先大跌又漲回，背後代表何種意味？為何這事件對此新興產業未必全是負面衝擊？
美國政府指出，幣安違反了美國反洗錢和制裁法，且並未申報哈瑪斯（Hamas）、蓋達組織（al Qaeda）和伊斯蘭國（Islamic State of Iraq and Syria）等這些被美國認定為恐怖組織的10多萬筆可疑交易。
司法部官員透露，趙長鵬最高將面臨18個月的有期徒刑，檢方也保留更為嚴厲處罰的可能性。
幣安則表示，對於違規事項確實負有責任，新任執行長將由幣安區域市場負責人鄧偉政（Richard Teng）接任，趙長鵬則擔任「幣安業務顧問」。
根據《紐約時報》報導，作為與檢方達成的認罪協議的一部分，幣安將接受政府監察員的任命來監督公司業務，且趙長鵬在3年內都不能參與幣安的任何活動。
美財長：幣安洗錢行為讓資金流入恐怖份子手中
美國司法部長賈蘭德（Merrick Garland）說：「趙長鵬和其他高階主管精心策劃了這場行動，卻沒有遵守美國法律下的監管措施。」
美國證券交易委員會CFTC聲稱，幣安多年來一直未制定防止和檢測恐怖主義融資及洗錢的計劃，幣安讓美國人有機會接觸到了期貨等衍生品，這些衍生品只有在受監管的平台上提供才能在美國交易，幣安卻從未向美國監管機構註冊，因此其高風險槓桿產品不能對美國交易市場開放。
美國財政部長葉倫（Janet Yellen）表示：「幣安為了獲利不擇手段，洗錢行為讓資金透過平台流向恐怖份子、網路犯罪者和虐待兒童的犯人。」
除了幣安和FTX，美國還盯上哪些目標？
除了趙長鵬和FTX創辦人佛里特，美國監管機構也盯上了其他目標。
1. 權道亨 （Do Kwon）
有「幣圈傳奇」之稱的權道亨是Terraform Labs的共同創辦人，2018年1月創建Terra區塊鏈，2020年發行穩定幣TerraUSD （UST），不同於具有美元抵押的穩定幣，UST是基於 LUNA 價值來維繫錨定，市值一度估計超過400億美元。
2022年5月，UST失去錨定價格，LUNA崩跌，滾雪球效應讓兩個幣種近乎歸零，整體加密貨幣市場因此事件蒸發數千億美元。
美國證券交易委員（SEC）會對權道亨和Terraform Labs提起民事訴訟，指控他們「策劃了數十億美元的加密資產證券詐欺」。
2. 亞歷克斯（Alex Mashinsky）
加密貨幣貸款機構Celsius Network的創始人兼前執行長亞歷克斯（Alex Mashinsky）被指控犯下包括證券欺詐、商品欺詐和電匯欺詐，並誇大了公司專有加密代幣的價值。
亞歷克斯還面臨美國證券交易委員（SEC）、商品期貨交易委員會（CFTC）和聯邦貿易委員會（FTC） 的訴訟，指控他吹噓 Celsius Network 的加密貨幣證券是安全的。
3.希爾伯特（Barry Silbert）
希爾伯特是加密貨幣集團Digital Currency Group （DCG）的老闆，他曾在傳統金融市場耕耘多年，轉戰加密領域後成功締造了他的 CG帝國，但該集團的子公司Genesis Global Capital於2023年1月時聲請破產。
紐約州總檢察長10月時對加密交易所Gemini、加密借貸公司Genesis、加密投資公司DCG提起訴訟，指控他們欺騙了客戶超過10億美元，被騙人數甚至超過23萬人。
4. 埃爾利希 （Stephen Ehrlich）
美國CFTC和FTC指責，埃爾利希和Voyager錯誤地將其平台吹噓成可以賺取高收益的「安全避風港」 (Safe Haven)，以誘使用戶購買並存放數位資產商品，使得數萬名用戶深受其害，當Voyager的業務開始崩潰時，他們繼續欺騙客戶，隱瞞了真正的財務狀況，加劇了他們的欺詐行為。
加密貨幣是如何拿來洗錢的？有辦法杜絕嗎？
究竟加密貨幣是如何拿來洗錢的？台灣區塊鏈大學聯盟理事長彭少甫接受《遠見》採訪時提到，加密貨幣交易的技術是「中性的」，它可以拿來做好事和壞事。
彭少甫舉例，當俄烏戰爭爆發時，烏克蘭提供加密貨幣地址，因此來自全球的善款可以第一時間透過加密貨幣匯給烏克蘭，供購買更多防禦性武器。
至於如何判定這項行為是否為洗錢，彭少甫分析，關鍵就在「前置犯罪」。
何謂前置犯罪？也就是先前已有犯罪行為，再去處理這些犯罪所得贓款。彭少甫說，如果你將這些犯罪所得贓款兌換成加密貨幣，就是洗錢，「重點在於前置犯罪，加密貨幣只是洗錢的一種手段而已。」
彭少甫指出，恐怖組織哈瑪斯或IS利用加密貨幣交易，由於這筆所得是前置犯罪所得，因此這些洗錢款項就遭各國監管單位關切。
彭少甫表示「技術就在那邊，看你是拿來做好事還是壞事」，美國政府利用幣安這個案例向全世界表示，大監管時代已經來臨，如果你要服務美國的客戶，就必須遵守美國的法律。
幣安的聲明背後有何意義？整起事件將對金融市場造成什麼衝擊？
彭少甫分析，幣安的聲明其實是先「示弱」，表示自己只是新創公司，法令規則快速變化，幣安無所適從。
接著，幣安強調，用戶的安全核心價值沒有動搖，始終做到資產1比1的儲備，彭少甫認為，這就代表幣安客戶可以隨時提取資產，不會遇到任何擠兌相關問題。
最後，幣安提到，美國的監管機構沒有指控幣安挪用任何用戶的資金，或是進行任何市場操縱，「目的就是要讓用戶安心，這是一個非常漂亮的回覆，」彭少甫分析。
「大監管時代已經來臨，每個加密貨幣交易平台都必須符合當地的法令，」彭少甫最後說：「幣安從此會做最嚴格的合規，將會影響到其他競爭對手，這樣其實是符合法律利益和商業競爭利益。」
比特幣現貨ETF將問世，擁抱監管就得勝？
然而，如果最大交易所都徹底服從監管，代表加密貨幣亂象將銳減，比特幣、以太幣等加密貨幣獲得認可的腳步可望加速，近期外界預估，比特幣現貨ETF可望在美國SEC批准後於2024年初問世，就是一例。全面服從監管，對整體產業其實未必是壞事，更有望加分。只是，未來在各國政府要求透明交代金流與監管下，加密貨幣已無加密之實，要改名為虛擬貨幣。和當初比特幣創立時理念已距離遙遠，就看幣圈社群能否接受。
