口述/梁正德 整理/林婉蓉

效法八爪章魚當客戶的財富管理師

執行副總真心話保險業分為產險和壽險，壽險明顯的趨勢是往整合性發展，也就是財富管理。壽險業務員需要的專業知識愈來愈廣，除了基本的保險條件，對於投資、理財，甚至信託都要了解。尤其M型社會中，擁有高資產的有錢人，所需的財務規畫更為複雜，包括國內的財富配置和海外投資。現在壽險業對消費者所做的規畫，大多是從商