執行副總真心話
保險業分為產險和壽險，壽險明顯的趨勢是往整合性發展，也就是財富管理。壽險業務員需要的專業知識愈來愈廣，除了基本的保險條件，對於投資、理財，甚至信託都要了解。尤其M型社會中，擁有高資產的有錢人，所需的財務規畫更為複雜，包括國內的財富配置和海外投資。
現在壽險業對消費者所做的規畫，大多是從商品面談，而不是財富規畫。未來必須真正從客戶的需求，例如節稅、贈與、遺產等面向，配合客戶的收入條件，為客戶的錢做一個很好的配置。
公司現有什麼商品，業務員就去推薦的方式，很快地將不適用，取而代之的是朝向為客戶的財富做整體規畫與管理，也就是做一個獨立的財富管理顧問。
保險從業人員永遠學不完，必須不斷進修專業課程。各類相關的證照只是門檻，取得入門的門票，要幫客戶做有效規畫，還需要做許多進修。例如現在的投資工具這麼多元化，金融商品推陳出新，你要一一了解哪些投資工具可以滿足客戶的需求，以及不同投資工具在租稅上有什麼不同。又比如在遺產的部分，客戶如何將資產用最經濟、有效、合法的方式，如信託，移轉給下一代。未來的保險業務員必須結合保險、投資和稅務三者，為客戶做整體規畫。
在產險方面，多年來國內產險的大宗就是車險和住宅火險，這兩者大概占了八成業務，未來不會有太大的改變。
產險現在也是偏向賣商品的概念，未來產險可以著墨的是有關損害防阻的企業風險管理這一塊。損害防阻就是一家企業除了透過買保險移轉風險之外，保險公司也可以提供一些建議，例如廠房、工作流程、職場安全該做什麼規畫來降低風險。
如此一來，產險需要的不只是懂保險的人，還需要懂工程、土木、化工、電子等各式各樣的人才，幫助企業做風險控管。目前在國內的產險業，只有少數幾家可以這樣做，因為他們的規模夠大，才有辦法養這樣的風險管理團隊。如果沒有這樣的人才，無法了解一家公司的風險在哪裡。
現在企業風險管理的範圍擴大，除了原來偏向損失控制的工業安全外，還有怎麼幫企業做好保險的安排、評估資金的運用、投資的可行性等。為企業客戶做風險管理，需要結合各方面的專業人才，成立多面向的專業團隊，此一趨勢，代表其他領域的專才，也很有機會投入產險業。
