目前25歲的陳家寬，相準金融服務業是台灣未來的熱門產業，自數學系畢業後，就直接進入了保險業工作。才踏入職場一年多，就因為業績表現優異升任業務襄理。他最大的夢想是在台北開一家屬於自己的歐式餐廳，短期理財目標是在工作4年內存滿200萬，作為創業資本，所以從工作的第三個月起，就有計劃地抽出薪水的一部份作理財投資，目前累積投入金額約為25萬。保險業每月的薪資隨業績波動，陳家寬目前平均每個月從薪水抽出2萬4000元作投資，平均分配在3個投資標的上，包括：投資型商品、股票與外幣。
買保險有保障
在基金方面，陳家寬在選擇基金時，主要以5年期收益和10年期收益這兩項經濟指標來作考慮，年複利在5％～8％的就算是表現十分良好的基金。基金種類方面，他也選擇較重視顧客長期、穩定獲利的海外基金，譬如富蘭克林坦伯頓基金、德勝德利歐債與國際債券就是符合他個人考量的基金，投資一年多以來，獲利約在5～10％。規劃保險時，陳家寬以長期投資觀點為考量，選買醫療險和壽險保障家人權益，不考慮儲蓄險，以保持現金流動。
逢低買進策略
在股票方面，陳家寬以觀察消息面、依據事件發生、短期進出股市的方式來獲利。平日他每月固定匯入8000元到專為投資股票的所開帳戶內，當政治或社會事件發生，市場恐懼心理使得股價下跌時，他就在低點買股進場，等價格回到基本面再脫手出場，並沒有設立特定的停損停利點。視國內外情勢發展，每年約有5到10次的進場機會。目前為止，他的股票投資獲利率約為20～30％。在外幣方面則以美金為主，同樣每月存8000元進入個人投資外幣的帳戶，再視市場波動，低價時進場購買。
心得：要先了解自己
陳家寬建議30歲世代的投資人，在理財前先設定短期或長期目標，並客觀評估自己能夠承受的風險，了解自己的理財目標和風險承受程度後，才能決定最理想的理財方案。
