以國際金融中心為目標的上海，不缺先進的硬體設備，最薄弱的要素，卻是缺乏專業金融人才。這一波大陸股市、基金掀起的狂熱，估計將有80至100萬的金融人才缺口有待填補。
勿冒進！基層薪資未必較高
當前，大陸金融產業最缺乏的是具有二至五年工作經驗的業務大將，以及善於帶兵打仗的中階主管。不過，這些職缺中，僅有極少數的職位能獲得比台灣金融業還好的報酬，因此相關金融人才千萬不可見獵心喜，沒有充足準備就做起大陸淘金夢。
在薪資行情方面，荷銀投資管理中國區總裁章嘉玉估計，成功的基金經理人年薪有400萬元人民幣（約合新台幣1700萬元）以上，當地銀行的行長年薪，則從100萬到200萬元人民幣不等，頂尖金融人才所能獲得的待遇，都明顯比台灣高出許多。如果到外商銀行做小主管或基層業務人員，年薪則約20至40萬元人民幣不等。
大陸公司所提供的基層人員薪資待遇則較台灣低，據群益金融集團上海資深副總裁洪永沛的觀察，當地一般大學畢業生初入金融界的月薪約在2000至3000元人民幣左右，工作兩年以上的，則約有5000至6000元人民幣的薪水。
累積經驗！業務人才最紅火
大陸仲介獵頭網站「中國金融人才網」客服部經理陳偉妙，以她經手的求職案件來看，無相關經驗的社會新鮮人，其實是呈現供過於求的狀態，具有兩年以上工作經驗的金融從業人員，才是人力市場上的可居奇貨。這主要是因為剛畢業的社會新鮮人缺乏穩定性，也必須花很大的精力去訓練，所以公司寧願花大錢去聘用已經在金融圈打滾數年，認同這個工作環境的人才。
章嘉玉也認為，在金融產業數年的工作經驗，是勝過大陸當地人才的重要關鍵，尤其是大陸金融市場正在發展階段，具備五到十年經驗與團隊工作能力的整合人才，更是受到重用。
在累積三至十年工作經驗期間，正是累積自己挑戰大陸職場實力的機會，不可白白浪費，亮眼的業績是最能展現個人能力的項目。中央大學人資所副教授林文政表示，金融人才必須具備開發新業務的能力，畢竟大陸市場是個全新的環境，沒辦法把台灣的業務基礎帶過去。因此，具開疆闢土長才的金融人員，將比能安守家業的人才來得有優勢。
先考照！把握卡位最後良機
目前要想至大陸從事金融產業，礙於「台灣香港澳門居民在內地就業管理規定」的限制，台灣民眾必須要取得相關證照，才能取得工作的資格。
目前主要的金融相關證照有六張，最搶手的是理財規畫師的證照，文化大學推廣教育部企畫研發處大陸及證照系列主任謝仁杰，解釋了理財規畫師執照最受歡迎的原因：「因為人資、保險、證券等五張證照是員級的，只能用在特定地方與特定行業，但理財規畫師是師級的，可以在全國各地跨行業使用，而且沒有有效期限。」
未來，理財規畫師的就業市場將愈發廣大，因為，大陸本地民眾若想從事理專工作，將必須取得理財規畫師的證照，原本只開放給台港澳居民參加的理財規畫師考試，最快在今年就會進行雙邊考試的整併，顯示出大陸金融業將愈來愈重視相關證照的資格，台灣金融人才的優勢也將快速流失，現在已是搶先卡位的最後一波。
除了金融專業知識，想進軍大陸，其他軟性能力，也很重要。《一生能有幾次工作？》的作者辛勤與史密斯提出，在既定工作範圍之外創造影響力，是優秀的專業經理人脫穎而出的關鍵。台灣人才想與當地人才進行肉搏戰，光是本身的專業技能已經是不夠的，必須要能在既定工作之外，創造出別人無法做到的附加價值，爭取出線的機會也就相對大增。
「金融產業畢竟是服務業，人脈和對環境的應變，非常重要。」章嘉玉再三強調。
