全球經濟正經歷由下而上的創新，不論金融科技、傳產和創投都能明顯感受到科技帶來的衝擊，如何善用科技就是未來成功的關鍵。遠見‧天下文化事業群主辦的《遠見雜誌》30週年「看見大未來」國際大師論壇，昨天邀請台灣集保中心董事長林修銘、耶路撒冷創投基金合夥人尼姆洛‧科斯洛夫斯基等人，研討「科技金融與創業趨勢」。
林修銘以集保結算所為例，說明在FinTech（金融科技）浪潮下，傳統金融業如何轉型。「透過一個手機App，集保結算所將證券存摺活化了，」他指出，台灣的證券存戶有1400萬戶，但證券存摺的使用者愈來愈少，甚至有人喊要廢掉。但近年強力發展後台資訊服務的集保結算所，發展出一個手機App，藉此統合成一個有價證券的整合式帳戶，投資人可以藉此每天掌握證券交易的財務狀況，一旦有重大訊息公布也能及時推播到手機上，投資人可以一手掌握。
（圖說：台灣集中保管中心董事長林修銘）
此外，林修銘也期許集保結算所是一個大數據平台，未來會與資策會等多方業者合作，用集保大數據來創造更多附加價值，例如藉由B2B的合作來連結電子下單服務，讓投資者的決策更加活化，擴大整體資本市場。
即將在八月底試營運、集保結算所與32家基金業者合資的「基富通」基金投資平台，林修銘表示，其核心價值就是FinTech的理念，把客戶體驗擺在第一優先，透過大數據來創造自主投資，會是一個可靠透明的線上交易平台。
創投大咖如何選擇新創公司？標準又在哪？
「我告訴你秘密，就好像可口可樂公布秘方，就會失業了！」柯斯洛夫斯基笑說，創投最大的秘訣，就是要怎麼挑選千里馬。JVP（耶路撒冷創投基金）是全球績效最好的10家創投公司之一，一年湧入上千個提案。JVP的做法就是，主動對外公布有興趣的主題，也和合作伙伴一起研發，共同定義出有興趣的項目。
（圖說：耶路撒冷創投基金合伙人尼姆洛･科斯洛夫斯基）
而後，JVP的分析師會在上千個提案中，選出30～40個做詳細調查，再篩選出六到八家。JVP有七個基金，總共支應140多家新創公司，等於每個基金投資25家公司，失敗的機率比成功更高，但力圖最終回收會大於虧損。像是JVP投資CyActive，將之賣給PayPal時，還握有半數持股，獲利很高。
總歸來說，JVP挑選新創公司的標準有三個，第一個是看商業模式是否有潛在商機；第二是看新創團隊，是否具有以色列「愈挫愈勇」的傳統精神；第三，是在一年內驗證商業模式是否可行，新創公司不能在實驗室待太久，必須儘早驗證其模式與產品是否有市場需求，以及核心的競爭優勢。
那麼，柯斯洛夫斯基又是如何計算創投的成功率？他說，一個好的基金若投資25家新創團隊，其中若有三家還不錯、賣價是投資成本的三倍，另外有兩家很成功、屬於獲利高的「獨角獸」，這樣就足夠讓投資資金大幅成長。
他強調，創投成功的秘訣並非一開始就選到好公司，而是儘早看出來誰是贏家，並懂得把錢壓在這些贏家上，並且持股要夠高。
這位創投教父給台灣的建議是，台灣若過度依賴某個特定產業，是有危險的，以色列很早就意識到多角化的重要性。政府對大企業也有減稅等獎勵措施，以此鼓勵他們與新創企業合作，打造一個有助新創企業的生態體系。而媒體也要扮演教育角色，提醒大眾不要恐懼創新，勇敢迎向未來。
