面對全球經濟快速變動、跨境資產配置需求升溫，以及家族傳承議題浮現，高資產家族正處於關鍵佈局時刻。中國信託銀行於高雄舉辦「2026 趨勢論壇」，聚焦國際金融環境、另類資產、永續治理與跨世代財富藍圖。論壇特別邀請高雄市副市長林欽榮親臨支持，並集結國內外專業機構與產業領袖，從「亞資中心」的新時代出發，探討高資產家族如何從資產管理走向長期治理。
中國信託銀行（以下簡稱中信）總經理楊銘祥於開場致詞中指出，亞資中心的啟動，象徵臺灣財富管理邁入新階段，跨境資產安排與家族治理都將面臨更高的透明度與合規要求。中信長期深耕高資產服務，並整合集團境內外據點，期望以更系統化的方式，陪伴客戶面對跨境佈局與世代交替的複雜挑戰。
他表示，中信在新加坡、香港等地累積多年跨境金融經驗，得以串聯銀行、證券、保險等金控資源，從單點服務走向整體架構規劃，成為家族長期可信賴的夥伴。
變局下的市場新秩序：風險重構與治理能力
面對 2026 年，全球經濟仍處在「不穩定、難以預測」的重組期。中國信託證券投顧總經理陳豊丰點出，在地緣政治與 AI 浪潮交織之下，市場波動將成為投資人必須習慣的常態，觀察總體經濟不能只看單一數字起落，而要把利率、就業、政策與風險事件放進同一張脈絡圖裡理解，才能掌握風險來源。
面對資產佈局，投信投顧公會理事長尤昭文則把焦點拉到多元資產配置與制度環境的變化。他以主權基金、央行的風險展望為例，指出政治與政策決策已成為資產配置與風險管理的核心驅動因素，投資組合需要更強的分散與風險控管思維；在傳統資產之外，包含私募股權、對沖基金等多元、另類資產的配置邏輯與監理趨勢，也值得高資產家族以更制度化的方法理解與評估。
當外部環境的風險因素趨於複雜，中國信託銀行私人銀行處處長楊子宏在綜合對談中建議，對高資產家族而言，真正的風險不只在市場漲跌，而在財富治理是否健全；包含跨境架構、稅務協作、決策流程與下一代參與等，必須用可落地的治理架構，把不確定性納入可管理的長期規劃。
跨境視野的成形：整合架構勝過單一投資
隨著高雄亞資中心正式啟動，高資產客戶關注的已不只是投資標的選擇，而是跨境架構能否長期穩定運作。霸菱私募信貸客戶投資組合資深總監張瑋真指出，在利率環境變動、銀行授信趨於保守的背景下，私募債權等另類資產逐漸成為高資產家族關注的配置方向，其價值不僅在於收益水準的機會，更在於結構設計與風險控管。她也提醒，私募債權投資往往涉及不同國家與地區的稅務制度、申報義務、債權順位與流動性安排，各國規範差異甚大，若缺乏整體規劃與專業分工，反而可能增加管理複雜度，也凸顯跨境資產配置必須納入更完整的治理與整合視角。
楊子宏則表示，高資產家族真正的挑戰不在於投資機會不足，而是缺乏將境內外資產放入同一治理架構中整體思考的視角。他強調，跨境佈局的關鍵是運用不同區域的架構，來做好資產的保護與分散。目前高雄亞資專區，政府積極推動希望台灣也能成為客戶跨境資產佈局的中樞，因為高資產客戶多半仍會將根基留在台灣，以台灣為基點，整體檢視其在各國的資產與架構，協助做全球配置。而中信「One CTBC 」架構下可以整合銀行、證券、保險與海外據點，協助家族在跨境安排中兼顧合規與長期治理需求。
家族傳承的升級：從財富移轉走向價值治理
安永臺灣稅務服務部營運長暨家族辦公室負責人林志翔在專題演講中指出，國際高資產家族近年對「傳承」的理解，已逐漸從單純的財富移轉，轉向更重視制度與流程的家族治理。他分享，許多成熟的家族會透過家族會議、家族憲章與明確的決策規範，協助成員在不同世代間建立共識，降低衝突風險，也讓家族能在長期經營中維持穩定。
楊子宏指出，臺灣不少企業主在公司治理與經營管理上相當成熟，但一談到家族層面的治理，往往仍缺乏清楚架構。實務上常見的挑戰包括家族成員如何參與決策、下一代如何逐步承擔責任，以及價值觀差異如何被妥善處理，這些問題若未及早面對，往往會在傳承階段集中浮現。
他表示，中國信託私人銀行推動家族辦公室服務，正是協助客戶從財務管理延伸至家族治理，透過會議制度、控股架構與長期規劃機制，幫助家族建立可持續運作的共識與能力。楊子宏總結，傳承的關鍵不只是資產安排，而是讓家族具備共同理解與長期運作的基礎。
中國信託銀行幫助高資產家族 在變局中看見方向
本次論壇呈現的不是「投資趨勢的答案」，而是「面對未來的方法」。在全球金融重組、跨境佈局升溫與家族治理需求快速提升的此刻，中信正扮演關鍵角色：協助客戶連結國際導向、建立治理架構、整合跨境資產，並以更長遠的視野陪伴家族擘畫世代藍圖。
「在變動之中，看見方向；在挑戰之中，找到永續的力量。」這正是 2026 趨勢論壇為臺灣高資產家族帶來的核心啟示。
