alexa
置頂
2001理財特刊

2000 年 10 月

2001理財特刊

2001理財特刊

編者的話
投資理財,掌握財富

投資理財,掌握財富

2000-10-15
文 / 洪淑珍

今年暑假,淡江大學金融研習營在早上九點就坐滿了來自各校的學生,他們年紀雖輕,很多可能還是拿家裡的錢念書,然而他們對投資理財有憧憬、有興趣,透過證券與基金專家的講解,希望幫自己打下扎實基礎,在投資理財的領域預作規劃,使自己、家人、退休後的生活不虞匱乏。不只大學生關心理財,每逢股市行情大好,號子裡面天天

財經綜合
掌握先機,適時切進

掌握先機,適時切進

2000-10-15
文 / 熊珊慧

投資理財永遠不嫌早,在這個凡事講求效率的年代,年輕一輩說什麼也不願輸在起跑點上,紛紛提早進入投資市場。投資理財不再是成年人的專利,許多大學生將投資賺錢視為大學生涯規劃的一部分。曾幾何時,在愛情、學業、社團的大學必修三大學分之外,還得加上投資理財這一項。去年才剛從中央大學財務管理學系畢業,吳慧?說起話

財經綜合
為客戶做專屬的投資計畫

為客戶做專屬的投資計畫

2000-10-15
文 / 熊珊慧

走進銀行的貴賓理財中心,相信許多人都會發出同樣的疑惑,「這真的是銀行嗎?」豪華的裝潢恍如置身五星級飯店,專員一對一親切的諮詢服務,溫馨的氛圍也不免讓人產生置身何處的錯愕感。曾幾何時,銀行角色出現重大轉變 ,不再只是被動地提供客戶存放款業務,主動提供理財諮詢服務,逐漸發展為普遍的經營形態;而強調「貴賓

財經綜合
海外股市,輕鬆下單

海外股市,輕鬆下單

2000-10-15
文 / 熊珊慧

投資海外股市的管道,大致上可以區分為網路下單與透過券商操作兩種。投資人選擇透過網路券商下單,或者經由一般經紀券商買賣海外股市,取決於投資人本身的投資自主性,日盛證券國外事業處經理黃博政形容兩者間的差異,「網路下單的方式,有如投資人自己DIY理財,經由一般券商的管道則無異於透過專業人士理財。」一般而言

財經綜合
美麗與智慧的化身

美麗與智慧的化身

2000-10-15
文 / 洪淑珍

一九九四年四月,洪玟琴做了生平第一次投資理財,她把標會來的五十萬元買了十張聯華電子股票。過了三年多,股子加上股孫總共累積為四十張,洪玟琴隨後在一百多塊的價位把聯電全部出清,獲利超過八倍。今年三月,她買進德國Infineon Technologies AG(原本是西門子半導體公司,去年改名為Infin

財經綜合
台股操盤手贏的策略

台股操盤手贏的策略

2000-10-15
文 / 洪淑珍

續抱低本益比股票 金鼎投信基金經理人王佳源: 往下盤整就是買進良機金鼎投信金融科技基金經理人王佳源可說是今年績效非常傑出的經理人,雖然股市利空不斷,他的基金在今年一到九月仍然為投資人賺進了四‧一%的報酬,高居一百二十一檔開放式基金第二名,更遠遠超越加權指數二○%以上的跌幅。 Q:你如何看明年台股

財經綜合
從實戰中累積獲利

從實戰中累積獲利

2000-10-15
文 / 熊珊慧

管別人的錢,也理自己的財,怡富資產管理公司投資理財部經理陳志皓不只扮演專業理財諮詢的角色,更積極地為自己擬訂一個長遠的理財計畫。礙於法令規定,在投信業工作的陳志皓無法購買上市、上櫃股票;由於本身服務的公司以投資基金聞名,共同基金理所當然成了他最主要的投資工具。目前手上擁有四支基金,包括怡富台灣增長、

財經綜合
社會新鮮人的保險單

社會新鮮人的保險單

2000-10-15
文 / 林靜宜

阿德,二十五歲,是位剛退伍的社會新鮮人,由於他本身對於電腦有濃厚的興趣,再加上自己在校所學的也與資訊方面有關,退伍後順利成為電腦工程師。工作了兩個月後,他接到一通大學同學王莉敏的電話,「阿德,最近過得如何?……」寒喧了幾句,王莉敏告訴他,「我目前在××人壽工作,你有買保險嗎?」之後,王莉敏拉裡拉雜地

財經綜合
陳素如-我是用生命感受保險

陳素如-我是用生命感受保險

2000-10-15
文 / 林靜宜

「耶和華是我的牧者,我必不至缺乏,祂使我躺臥在青草地上,領我在可安歇的水邊。祂使我的靈魂甦醒,為自己的名引導我走義路。我雖然行過死蔭的幽谷,也不怕遭害,因為你與我同在,……直到永遠。」(聖經詩篇第二十三篇)這是陳素如被推進手術房前,為自己所默念的詩文,「祂給了我勇氣,讓我與挫折共舞,」嬌小的她有著媲

財經綜合
曾德蕙-活下去才是最大勇氣

曾德蕙-活下去才是最大勇氣

2000-10-15
文 / 林靜宜

「你沒有被我的樣子嚇到吧!」這是曾德蕙劈頭的第一句話。 曾德蕙,二十四歲,一位正值荳蔻年華的女孩,因四年前的一場意外,造成身體七○%的重大燒傷。「我是被前男友潑汽油的,眷村的鄰居看到後趕快叫救護車,」她平靜地道出受傷的經過,「我在加護病房住了整整五個月,之後轉普通病房住了快兩年,前前後後共動了四十

財經綜合
出國前,給自己最好保障

出國前,給自己最好保障

2000-10-15
文 / 林靜宜

日前頻傳出台灣遊學生因戲水溺斃或被搶劫致傷等意外事件;遠赴多倫多遊學的兩姐妹不幸於熟睡時被歹徒闖入,造成一死一重傷的慘劇。再往前回顧,發生於前年八月份,十名中正大學的大學生旅遊美國時不幸發生意外,造成四人死亡、六人輕重傷的重大意外事件,令人記憶猶新。不僅如此,社會新聞中也常出現台商或至國外經商的生意

財經綜合
有賺就好,知足常樂

有賺就好,知足常樂

2000-10-15
文 / 熊珊慧

一般人總喜歡替家庭主婦投資人冠上「菜籃族」的封號,四處詢問明牌、打探消息,是她們給人的印象。身為一個全職的家庭主婦,楊千惠絕對稱不上專業投資人。因從來不閱讀財經刊物,本益比、EPS︵每股盈餘︶對她而言,簡直就像天文數字一般,更甭論什麼吸收產業新知。如此「不專業」,卻能夠在投資市場上頻頻獲利,楊千惠自

財經綜合
如何節最後一道稅負

如何節最後一道稅負

2000-10-15
文 / 林靜宜

「只要是人有兩件事躲不掉,納稅與死亡。」因為醫療科技日益精進,人類可以延後面對死亡,至於納稅更可於合法的租稅規劃下將稅負降至最低,保存一輩子辛苦賺得的財產。人活著時,稅負可說是日常生活中常會碰到的問題。除了每年必繳的所得稅、贈與稅之外,死亡時還得面對人生最後一道稅負——遺產稅。以現行所課的稅負來說,

財經綜合
聰明理財術大剖析

聰明理財術大剖析

2000-10-15
文 / 熊珊慧

禮正證券投資顧問股份有限公司總經理毛仁傑 絕不重複相同的錯誤從股市新手到似懂非懂的半調子,再晉升到眾人眼中的投資理財專家,毛仁傑一路走來,在投資理財這條路上風光過,也摔過跤。「記錄自己的錯誤,避免犯同樣的錯誤」是他多年來的投資心得。PROFILE 出生:民國五十一年次 星座:牡羊血型:A 學

財經綜合
投資海外股市教戰手冊

投資海外股市教戰手冊

2000-10-15
文 / 熊珊慧

就投資市場今年下半年整體的走勢而言,美國股市最為許多投資專家所看好。相較於其他的海外市場,美股不論在市場熟悉度、資訊流通、景氣指標或獲利程度上,都居領導地位,也因此成為投資專家一致推薦,最適合新手投資的市場。美國股市的動向一直是全球投資人注目的焦點,有人戲言,「美國股市一打噴涕,全球股市就要跟著傷風

財經綜合
掌握財富就是掌握權力

掌握財富就是掌握權力

2000-10-15
文 / 洪淑珍

「錢線追擊」是許多投資人下班後必看的節目,除了邀請外資、投信探討當天盤勢、重點個股和未來的走勢之外,這個節目特別的地方在於主持人很有專業財經素養、常替投資人發問他們關心的問題、也很漂亮,和一般理財節目投顧老師招收會員完全不同。十四年財經記者的訓練讓洪玟琴第一次主持節目就駕輕就熟,應用於個人投資更是常

財經綜合
內容決定一切

內容決定一切

2000-10-15
文 / 洪淑珍

資策會最近的調查顯示,除了休閒、旅遊之外,理財是網站上最熱門的活動,遠遠超過娛樂、新聞、政治、找工作、購物、美容瘦身等等。這和台灣幾乎每四人就有一個是股市投資人有相當大的關係。如此強大的需求,可以帶來多少商機呢?到目前為止,沒有業者或是政府單位有相關的統計數字,但是從資策會最近的資料可以略見端倪。今

財經綜合
生財有道,網站大進擊

生財有道,網站大進擊

2000-10-15
文 / 洪淑珍

台灣很多高科技公司最大的客戶、競爭者都在美國,以致於股價常受到美國股市影響。從今年下半年劇烈震盪的DRAM類股來看,它們的走勢跟美光(Micron Technology)息息相關,如果有一個理財網站可以把美光、華邦電子、茂矽電子、力晶電腦的股價線圖同時放在一個投資組合(portfolio),投資人就

財經綜合
百家爭鳴基金如何佈局

百家爭鳴基金如何佈局

2000-10-15
文 / 熊珊慧

美 國 行情看好,適合短、中、長期投資美國股市向來被視為投資市場的關鍵指標,全球股市莫不以美國市場馬首是瞻,許多投資專家表示看好美國股市的後續發展。高投資報酬率、低風險,是花旗投顧研究部經理曾慶瑞建議進軍美國市場的主要原因之一。他打破一般投資大眾高報酬率一定高風險的認知,相較於亞洲股市高獲利,卻

財經綜合
做一位快樂的單身貴族

做一位快樂的單身貴族

2000-10-15
文 / 林靜宜

海妮是位獨立自主的新時代女性,現年三十五歲的她,對於目前的單身生活滿意極了,平日下班後與朋友約吃飯、看電影,睡前她一定會伴著輕洩的音樂聲讀些散文小品,放鬆一天工作後緊繃的情緒,遇到周休假日時,一個人開著車到處閒逛,或回家陪伴父母享受悠閒的假日時光。像海妮這樣的單身貴族,該如何為自己規劃出一份完整保障

財經綜合
隨時檢視保障額度

隨時檢視保障額度

2000-10-15
文 / 林靜宜

三十六歲的李柏仁是一家知名電訊公司的業務部經理,但令他最自豪的並不是工作上的成就,而是每當他一打開家門時,迎接他歸來的燦爛笑靨——來自於六歲的小兒子、三歲的小女兒與太太。由於家人是他最珍視的寶貝,所以他決定為家人提供最完整的保障,他該如何規劃自己與家人的保險呢?人生階段中,家庭責任負擔最重的時期莫屬

財經綜合
選擇合適的壽險公司

選擇合適的壽險公司

2000-10-15
文 / 林靜宜

不曉得你是否買過保險?如何選擇壽險公司?是因為人情嗎?亦或是有真正比較過?面對國內三十一家的壽險公司,每家都說自己最棒,讓人真不知道該選哪一家才好?而選擇壽險公司的依據又為何?國外的消費者可以很容易從S&p(standard and poor)的評鑑報告作為評選保險公司的標準,但台灣卻沒有類似S&P

財經綜合
保險商品超級比一比

保險商品超級比一比

2000-10-15
文 / 林靜宜

醫療險是未來保險趨勢之一,隨著國人愈來愈重視醫療品質,醫療險也成為熱門商品。 由於癌症高占國人十大死因第一名,因此現代人也特別注重防癌險。各家保險公司防癌險每一單位的計算標準不同,給付的項目也有些許差異。以放射線治療為例,有給付的為安泰、富邦、保德信、遠雄、國寶、紐約等;有些豁免保費是附加在裡面,有

財經綜合
趙懷珠-要慎重選擇保險業務員

趙懷珠-要慎重選擇保險業務員

2000-10-15
文 / 林靜宜

在一個下著雨的午后,來到趙懷珠位於汐止的家中,乍見趙懷珠的第一眼很難相信她今年初才剛遭受到癌症病魔的侵襲,「你一定看不出來我是個肝癌患者,」她笑著說。今年一月十二日,趙懷珠覺得身體不適到忠孝醫院掛了門診,沒想到十七日照完超音波後,醫師卻叫她趕快住院檢查。這一住就是十二天,「起初醫師不肯告訴我病情,我

財經綜合
冷靜思考全新布局

冷靜思考全新布局

2000-10-15
文 / 洪淑珍

台灣股市歷經今年大幅度的回檔之後,現在還看不出來跌到哪裡才是底部。這並不表示投資人應該絕望,相反地,分析師指出,投資人可以趁著這個空檔,開始選定明年布局的個股,當股價跌到設定價位就分批買進一些,等到股市止跌回升時,這種策略帶來的獲利通常相當的豐厚。《遠見》雜誌在今年九月份台股幾近崩盤之後,訪問德信投

財經綜合
台股未來,何去何從

台股未來,何去何從

2000-10-15
文 / 洪淑珍

這陣子股市淒風慘雨,加權指數愈跌愈深,陳水扁總統的聲望因而重挫,甫辭職的行政院長唐飛曾經急如熱鍋上的螞蟻,宣稱只要有人可以解救股市就延攬他入閣,但是國際投信副總經理丁予嘉的心情卻是格外輕鬆。國際投信在今年第二季至九月初,把旗下所有基金的平均持股從八成左右,統統降到七成(證期會要求每支基金最起碼的持股

財經綜合
做個聰明消費者

做個聰明消費者

2000-10-15
文 / 林靜宜

中國人最講「情面」,有很多人反映自己投保是因為人情,這種例子常發生在你我周遭,但買保險最忌諱的就是因為人情而買到無法符合自我需求的保險,在買保險前請先自我檢視,你買的是保險還是人情?國外與國內的保險觀念有所差異。在國外,消費者會依照自己的需求,將收入的一部分用來規劃保險;反觀國內,大部分人都是有剩餘

財經綜合
搭配最合適的房貸套餐

搭配最合適的房貸套餐

2000-10-15
文 / 林靜宜

當新政府一宣布新台幣三千兩百億優惠房貸釋出後,已寂靜許久的房地產市場又開始活絡起來。「我們早就準備好了,只是不知何時會公布,」一名建商業者說,公布後的隔天,各大報的廣告版面馬上就出現了建商與仲介業者的房屋廣告,而往後的週末房地產的專輯廣告更是滿滿,顯示出各建商想一口氣趁此機會大力促銷與降價,為不景氣

財經綜合
股市大跌,你站在買方?

股市大跌,你站在買方?

2000-10-15
文 / 洪淑珍

國內外投資專家投資時很重要的一個策略:想獲得超額利潤,就必須在市場恐慌、股價超跌時進場。台灣股市一再破底,加權指數在過去半年當中,從萬點直落到六千點關卡,近四成的跌幅是否意謂著股市已超跌 ?現在進場會不會套牢?這時買進,將會有超額利潤嗎?元富投信協理、高成長基金經理人周雷指出,這次股市重挫是屬於連鎖

財經綜合
光薪水就能致富

光薪水就能致富

2000-10-15
文 / 熊珊慧

瑞士銀行助理副總裁、也是出了名的投資理財專家劉台芬,寫了多本教導薪水階級如何致富的書,書中大談特談各式各樣的投資管道,劉台芬自己則只碰熟悉的投資工具。 喜歡賺錢,劉台芬十分享受錢滾錢的感覺。馳騁投資市場十多年,劉台芬承認,「賺錢所帶來成就感,有時候遠比實質的獲利更令人心醉。」頭頂著理財專家的光環,劉

財經綜合
明年不再是高獲利時代

明年不再是高獲利時代

2000-10-15
文 / 洪淑珍

Q:你認為你績效表現傑出的關鍵是什麼?A:漲的時候不要過度樂觀 ,跌的時候也不要過度悲觀 ,合理的報酬就是幸福,半年到一年有三成漲幅就很不錯了,如果一下子就漲了兩 、三成,可能是短線超漲,可以先賣。要小心一點,不要受傷(被套牢)很重要,否則賺的錢又被吃回去是很可惜的。 Q:要怎麼不受傷呢?你如何管理

財經綜合
金融面走空,信心有待考驗

金融面走空,信心有待考驗

2000-10-15
文 / 洪淑珍

Q:你對明年股市的看法如何?A:如果你看外幣存款 、債券基金和外資買賣超這幾個重要數字的變化,實在很難樂觀。外幣存款從今年一月底的新台幣六千一百七十二億元,一路增加到八月底時的七千五百六十六億元,表示很多人在總統大選揭曉之後,把錢存到外幣存款。債券型基金(預期股市表現不好,把錢放到債券型基金)同期間

財經綜合
你保的險保險嗎

你保的險保險嗎

2000-10-15
文 / 林靜宜

很多人對於保險心態是抱著保心安、有保就好的想法,一旦遇到事情時,保險卻無法完全發揮作用,最大原因在於保錯險或保額不夠。別懷疑!如果你是位連自己的保險需求都不清楚的消費者,那又如何能做個聰明消費者,而不落入某些不肖業務員花言巧語的陷阱?要保險前得先做一項功課,就是計算出自己的保險需求。常見的計算保險需