成立專案團隊應戰,國泰世華銀行力挺企業資金回台

文 / 王志鈞      2019-09-19

成立專案團隊應戰,國泰世華銀行力挺企業資金回台


美中貿易戰升溫、全球反避稅浪潮下,企業領導人應對變局一波又一波。8月15日,政府鼓勵資金回台的「境外資金匯回管理運用及課稅條例」啟動,台商調整事業板塊、資金匯回等牽一髮而動全身的決策佈局,也邁入讀秒階段。

為了協助台商與時間對弈,國泰世華銀行於7月間組成「資金回台專法團隊」,整合國泰金控旗下壽險、證券、投信、創投,以及銀行內部企金、個金和財富管理等部門,希望當台商關鍵決策的幕僚後盾!

事業轉移、傳承與退休 都該通盤考量

「台商在海外努力二、三十年了,此時該思考的不僅是生產基地的轉移,也該將事業交棒安排、家族資產傳承與自己的退休規劃,一併通盤考慮在內。」

作風敏捷的國泰世華銀行總經理李偉正,親自坐鎮前線帶領專案團隊,希望能夠快速回應需求、幫客戶做出最佳決策。

他接受專訪時指出,受美中貿易戰火波及而安排生產基地轉進的台商,高端製造業選擇回台的比例較高,傳統產業則選擇到東協國家,其中越南為首選、泰國、印尼及柬埔寨等其次。

對台商海外佈局瞭若指掌的李偉正,還費心從台灣調動一批優秀的企金同仁,在越南成立一個「台灣團隊」,以專案承作的方式協助台商從海外購地、設廠、生產設備的融資授信,到資金轉進、調度等事宜,全都一手包辦。「我們在東協國家的海外分行多,甚至還能到台商的工廠內設ATM、幫忙發薪水,這不是每家銀行都能做到的」李偉正大方分享。

(攝影/許育愷)

海外金融資源豐富 全台最強

國泰世華銀行在東協市場佈局已久,東協十國除汶萊外,9個國家皆設有分行、子行或辦事處。其中在越南、印尼與菲律賓都有與當地銀行合資的子行,光是越南便有36個分行,可以就近協助台商在最快時間內組建生產基地,也是台灣金融機構海外資源最豐富的銀行團隊。

至於高端生產、關鍵零組件或企業將研發資源移回台灣的部分,李偉正表示,企業回台實質投資也該一併思考企業接班、家族資產傳承的安排和稅務規劃等,因為目前財政部祭出回台投資三支箭等政策,讓過去出走海外的企業資金,都能有合法回台的不同選擇路徑,甚至可享租稅優惠。

他認為,各種路徑對不同企業所能帶來的效益都不相同,企業主絕對需要一個對政策獎勵、租稅法規與資金匯回程序都嫻熟的專業團隊,來妥善評估各種方案選擇後的利弊得失。

「客戶只要通過長期往來的單一窗口,將需求告訴我們,」李偉正說:「每個窗口背後都是一整個金控的TEAM在提供專業協助。」

單一窗口 客製化專業服務

國泰世華銀行的單一全程窗口服務,可提供端到端的流程諮詢,包含專戶開立、稅務諮詢等,並透過集團專家團隊,提供實質投資規劃、金融投資等專業建議。

專法剛上路的初期,客戶詢問度集中在流程細節等技術問題,但國泰世華銀行卻將眼光看得更遠,早將客戶資金回台後的各種投資需求和方案,做好萬全準備。

例如,客戶在直接實質投資之外,若選擇間接實質投資的資金回台路徑,就需要客製化投資架構較複雜的商品,而國泰投信在今年初,已推出國內首檔永續私募股權基金(PE Fund),可立刻滿足此類客戶需求,未來還可根據回台資金的用途,協助客戶規劃不同投資計劃。

國泰金控有豐富的集團資源,除創投或PE Fund的承作能力可滿足間接投資或金融投資範圍外,國泰產險、創投也可協助投資者建廠與運作。另外,國泰證券能協助回台企業規劃發行普通股或特別股,這些績優標的也能做為國泰集團資金佈局參考,達到金控資源交互整合的效益,也為客戶帶來最佳解決方案。

從資產信託到健康管理 全都可包辦

李偉正表示,歐美先進國家的家族企業最終都走向資產信託,台灣的家族財富傳承也開始要跟上趨勢。國泰世華銀行擁有完善的資產管理與信託平台,目前銀行信託資產也是居業界前三,可提供客製化信託規劃建議,例如股權信託、規劃型信託等,以協助客戶安排企業接班與財富長傳。

「老企業家交棒後,錢已經不會是他們該擔憂的問題,健康與樂活才是重點!」李偉正指出,國泰金控所屬的霖園集團旗下,擁有國泰醫院、國泰健檢等資源,銀行透過與這些優質的醫療與健康管理團隊合作,提供最貼近客戶需求的人性化服務。

李偉正表示,國泰世華銀行希望以專業、熱誠和集團的優勢,做台商資金回台的最佳金融專業服務夥伴!

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關鍵字: 投資理財兩岸財經金融


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