近年金管會積極推動台灣成為「亞洲資產管理中心」，放眼2030年將我國財富管理規模翻倍至60兆元，近期選擇高雄作為全台第一個試驗點。台灣欲在亞洲扮演金融要角，亟需釋放高資產客群價值，解決他們過往跨境財務遭遇的限制。玉山銀行作為首批獲准開辦高雄資產管理專區的銀行之一，對高資產族群將帶來哪些關鍵助益？
2025這一年來，川普2.0的多變政策，加上通膨壓力、匯率波動、多國央行多數升息後貨幣緊縮效應，全球資金加速流動。另一方面，金融環境規範日益嚴謹，受控外國公司（CFC）制度於2023年正式上路，反避稅浪潮推升，這兩波驅力促使高資產族群積極尋找符合自身需求的家族財富傳承、資金永續管理方案。
玉山銀行領先獲核准開辦，持續以多元特色產品滿足高端顧客需求
玉山銀行已於高雄苓雅區的玉山旗艦大樓開辦資產管理專區業務，提供20項媲美國際金融中心的產品與服務。為強化高資產家族的資產多元化配置與抗通膨能力，玉山銀行特別在資產管理專區積極耕耘全球私募市場，並與瑞士百達集團聯手，獨家引進共同投資私募股權產品。該檔基金瞄準ESG永續趨勢，鎖定環境相關產業，如：污染控制、循環經濟以及賦能科技等，為高淨值家族提供兼具長期增值與風險分散的私募基金投資選項。
同時，玉山銀行結合投信的力量，透過高雄資產管理專區的創新，與全球私募投資機構領導品牌Ardian攜手合作，在台灣優先引進Ardian常青型私募基金商品，以提供投資人參與歐洲與北美核心基礎建設的機會，其中包含能源轉型、AI數位基建與交通運輸等大型投資項目，為顧客帶來相對穩定的現金流與抗通膨韌性，提升長期資產配置穩健度及彈性。
此外，玉山銀行也提供「保費融資」服務，可搭配超過10檔精選保險商品，協助高資產顧客靈活運用資金，兼顧保障與提升財務槓桿效益，真正落實從資產配置、風險控管到價值觀傳承的整合式家族資本管理。
響應亞資中心政策拓展家族辦公室業務，陪伴您走過世代傳承的每一步
截至2025年6月，玉山銀行的高資產顧客戶數為台灣市場第一，較去年底成長逾七成。為何玉山銀行在財管2.0業務表現亮眼，且在亞資中心也以領先之姿獲得核准開辦？事實上，玉山銀行從2016 年開始發展私人銀行，多年來匯聚投資、稅務、法律、信託、不動產等多領域專家，並結合外部會計師與律師資源，以因應市場波動與政策變動，持續梳理個人、家族及企業資產現況，以滾動式策略為顧客調整資產配置規劃。
玉山銀行深知高資產族群對「專屬化、整合式、永續性」服務的高度需求，在響應亞資中心政策下，玉山銀行專為資產逾新台幣30億元以上的家族打造的「家族辦公室」服務具備以下三大特色。
為協助家族在市場趨勢及法規快速變更的環境下即時地調整應變，玉山家族辦公室採「主動式顧問諮詢」模式，專業團隊密切關注市場變化與家族資金運用需求，主動與家族討論調整最佳化的資產配置。另外，針對家族資產傳承規劃，由內部專家主動視法規變動及家族成員動態，對家族既有傳承規劃的影響進行說明，並評估原訂傳承方案是否需要調整，以確保相關傳承方案符合家族不同階段的需求。
其次，玉山家族辦公室提供「一站式整合服務」，從諮詢、規劃到執行與監督，搭配定期拜訪，必要時串聯內外部專家共同執行，並居中協助溝通，以確保服務品質及家族需求均被滿足。
最後，除了法規制度面的傳承規劃，情感的連結更是家族永續的關鍵。玉山家族辦公室協助打造「家族永續溝通平台」，透過制定家族憲章、召開定期會議，傳遞共同的價值觀，讓後代在精神層面富足，並凝聚多代共識，進一步鞏固家族資產傳承的架構，共同實現家族永續的願景。
雙核團隊服務模式，串起台港星打造具競爭力境外私銀平台
由於許多高資產顧客本身是企業主，其財富管理經常涉及「公司層級」與「個人／家族層級」， 加上同時有資產成長與財富傳承雙軌需求，單一顧問難以處理全部範疇。對此，玉山銀行組成「雙核團隊」，成員包含企業金融關係經理（Relationship Manager）與私人銀行顧問（Client Advisor），有助於深度理解顧客需求並提供綜合性解決方案。
由於高資產族群的資產多跨足境內與海外，對於跨境金融服務，包含跨境資產活化、股權重組規劃、資本市場服務、跨境現金管理等需求複雜度也日益提高。對此，玉山銀行串聯台、港、星三地的理財平台，提供顧客全方位財管諮詢服務，並於2024年延攬具國際私銀經驗的專家加入玉山，增設香港私銀中心、新加坡私銀中心，持續打造具競爭力的境外私銀平台，成為境內外高端客群首選私人銀行。
隨著2024年玉山海外分子行稅前獲利首次突破100億元，創歷史新高之際，玉山表示他們除了持續耕耘11個海外國家地區的33個營業據點，後續會完善亞太布局，目標於2026年完成國際私銀系統專案的建置以服務更多海內外高資產人士，同時也助力台灣躍升為亞洲資產管理中心。
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