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2006理財特刊

2005 年 12 月

2006理財特刊

2006理財特刊

「持有人民幣相關資產的投資人,幾乎都可以從升值題材中獲利,找出能夠直接受惠的理財方式,將是台灣投資人未來五年內最重要的課題」香港寶來證券總經理劉宗聖表示。礙於兩岸關係仍未破冰,現在台灣正式開放的人民幣

封面故事
搶搭人民幣升值列車

搶搭人民幣升值列車

2005-12-19
文 / 王相和

「持有人民幣相關資產的投資人,幾乎都可以從升值題材中獲利,找出能夠直接受惠的理財方式,將是台灣投資人未來五年內最重要的課題」香港寶來證券總經理劉宗聖表示。礙於兩岸關係仍未破冰,現在台灣正式開放的人民幣商品有限,但若加計包括中國債券基金、一本通帳戶、H股、紅籌股、B股這類透過海外開戶,遊走法律灰色地帶

封面故事
避險基金即將登台

避險基金即將登台

2005-12-19
文 / 王相和

避險基金(Hedge Fund)即將正式登台!投信投顧公會祕書長蕭碧燕表示,主管機關規劃最快在2005年底就會開放國內投信公司推出避險基金,預計分為三階段放行,初期將由投信業者以私募的方式,推出組合型避險基金,接下來再視市場情況,接力推出私募避險基金與公募避險基金。避險基金,又稱為對沖基金,美林資產

封面故事
生命周期基金 攻守兼備

生命周期基金 攻守兼備

2005-12-19
文 / 林美姿

勞退新制上路後,民眾開始警覺到,一生工作所得的退休金可能不足以優渥地度過下半生。因此具備「填補退休缺口」概念的投資商品不斷被引進,其中強調長期投資與資產配置概念的共同基金──「生命周期基金」(Lifecycle fund),正符合這種需求。這種新型態的基金,有的是在基金成立時,就決定了高低風險的資產

封面故事
向世界「錢」進

向世界「錢」進

2005-12-29
文 / 林美姿

「錢往可以賺錢的地方去!」2005年國人資金如潮水般外流,向全世界的市場搶錢,惟台灣獨憔悴。而這股熱潮,隨著境外基金的引進,以及海外所得課稅的緩衝期,在2006年將會繼續延燒。如果你是滿手台股,或是僅有新台幣資產的投資人,2005年的理財績效大概是滿江紅。台幣貶值,台股低迷,台灣的消費者物價指數20

特別企畫
健康保險,理財最根本

健康保險,理財最根本

2005-12-19
文 / 范榮靖

2005年,美國一份報告指出,過半數的人破產並非因為他們揮霍無度,而是因為他們積欠了大筆醫療費用。參與這份研究的哈佛大學醫學院副教授伍爾韓德勒(Steffie Woolhandler)語重心長地說,「我們必須重新考慮健保制度的改革,尤其對於已有保險的人應該給予更進一步保障。」 高齡社會的健康危機

特別企畫
投保必讀的七大關鍵

投保必讀的七大關鍵

2005-12-19
文 / 范榮靖

1. 告知不實,不理賠 醫療險:既往症不承保去年底謝先生投保醫療險,在填寫保險公司詢問健康情形的要保書時,謝先生隱匿自己B型肝炎病史。保險公司誤以為他很健康,予以承保。半年多後,他因為猛爆性肝炎住院多天。出院後,他請領醫療給付,保險公司不僅不給付保險金,更以他告知不實為由,要求解約,也不退還繳交的

特別企畫
2005年財富管理大調查 四成三的民眾財富縮水,投資海外基金最賺錢

2005年財富管理大調查 四成三的民眾財富縮水,投資海外基金最賺錢

2005-12-22
文 / 林美姿

民眾票選最佳金融機構方面,2005年「最佳金控形象」由中國信託金控奪得;「財富管理銀行推薦排行榜」第一名也是中國信託商業銀行;「財富管理銀行最佳形象」總冠軍是花旗銀行,本國銀行第一名是台北富邦銀行。調查也顯示,2005年平均有五成的理專幫客戶賺到錢。2005年台灣的新貧階級愈來愈多。根據《遠見》的獨

特別企畫
4大險種 保你一生

4大險種 保你一生

2005-12-23
文 / 范榮靖

看清楚 才能護一生 22張終身醫療保單你的醫療險是否保障終身?如果是,是否又理賠無上限?醫療險主要區分為兩大類:一般(定期)醫療險和終身醫療險。前者,一年續約一次,保證續保,但僅保障到七十五歲,部份保單更只到六十歲;後者,保障終身。一般醫療險又可分成兩類:「實支實付型」,保戶醫療費用支出多少,在限

財經綜合
選股不選市,電子股當家

選股不選市,電子股當家

2005-12-19
文 / 王相和

本刊在2005年12月初對國內十一家資產管理機構,進行「2006年台股十大潛力股」調查,結果前十名的潛力股清一色由電子股包辦,顯示電子類股仍將站穩新年度的主流地位。而2006年台股的大盤指數,專家普遍的看法是維持在五千五百點到七千點之間盤整,最高點七千點最可能落在第二季。受惠於新一代手機熱銷,拿下冠

財經綜合
亞、歐、新興市場氣勢續旺

亞、歐、新興市場氣勢續旺

2005-12-19
文 / 王相和

2006年該選哪一支基金?本刊針對國內十家主要投信、投顧所做的調查,高達九成的專業經理團隊看好亞洲地區,尤其是被譽為「睡獅覺醒」的日本市場,最值得投資。另外景氣開始步入復甦階段的歐洲市場,以及挾著「原物料題材」「金磚題材」的新興市場,投資潛力也不容忽視。就產業面來看,科技、能源原物料、醫療生化等領域

財經綜合
攻堅無力,下檔有限

攻堅無力,下檔有限

2005-12-19
文 / 林美姿

回顧2005年房市的最好註腳是,「淡季不淡、旺季不旺」。第四季原本是大家寄予厚望的旺季,卻在政府弊案連連的影響下,買氣開始出現鈍化。展望2006年國內的住宅價格,應處於攻堅無力,下檔有限的格局。國內的住宅價格在SARS之後,出乎意料地一路走高,但到了2005年第四季,漲幅大幅的縮減,與第三季相比,只

財經綜合
如何跟銀行打交道

如何跟銀行打交道

2005-12-19
文 / 林海瑟

對抗房貸利率調升的4招1.向銀行爭取固定利率,鎖定風險。2.申請長期性的政府貸款,例如央行的低利房貸或勞宅貸款。3.將每月的本息攤還金額提高,以減輕未來的本金負擔。4.申請回復型房貸,以利臨時的資金需求。(上海銀行行銷企劃經理馬婉瑜) 貸款7巧步1.檢視個人財務狀況與貸款需求。瞭解你的財務狀況夠不

財經綜合
最低稅負制 會不會影響你?

最低稅負制 會不會影響你?

2005-12-19
文 / 陳怡貝

近來稅改一波波,對納稅人而言,有歡笑也有苦水。歡笑的,像是2005年12月6日通過的所得稅法修正案,被視為向「婚姻懲罰稅」說再見,將現行的夫妻標準扣除額調高為單身者的兩倍,亦即由現行的新台幣6.7萬元調高為8.8萬元,2006年報稅時約有一百九十萬對夫妻適用。有苦水的,就是一般所說的「最低稅負制」,

財經綜合
二胎房貸受青睞

二胎房貸受青睞

2005-12-19
文 / 林海瑟

「你不理財,財不理你;你不理債,債不離你!」國內的卡債族爆增,一年內,卡債族每人每月循環信用餘額成長已逾三成。而且銀行態度也明顯轉變,在兩、三年前銀行搶破頭開辦的「現金卡」業務,現在卻成為銀行雨天收傘的目標。 核卡快,累積債務也快民眾會使用現金卡理債,其實最主要的就是「方便」。申請現金卡的流程,平

財經綜合
店面比住宅有利可圖

店面比住宅有利可圖

2005-12-19
文 / 連鍾芳

用泡沬化來形容中國大陸及美國的住宅市場一點都不為過,雖然在2006年全球經濟景氣仍持續看好的情況下,這兩個隔海的大泡沬可能不會立即破滅,但是洩氣的機會高。其中,上海市的住宅在2005年5月,中國大陸中央以「新國八條」摜壓住宅價格的漲勢後,已下跌至少20%。中美兩地的住宅價格泡沬化形成的因素並不一致,

遠見調查
五成理專,幫客戶賺到錢

五成理專,幫客戶賺到錢

2005-12-19

對升斗小民來說,2005年如果你沒有投資,大概只能眼睜睜看著自己的財富縮水而歎氣。不過如果你夠幸運,懂得投資理財,而且選對方向和工具,或是有個夠水準的好理專,那荷包還是會有不錯的進帳。《遠見》2005年財富管理大調查顯示,有五成的民眾在這一年裡都沒有投資,高達43%的民眾財富縮水,有23%是在200

遠見調查
把錢交給誰最安心?

把錢交給誰最安心?

2005-12-19
文 / 陳怡貝

2005年11月21日,對銀行理專劉平來說,很不一樣,從今天起,他名片上印的「理財專員」四個字,是專有名詞,銀行必須領到金管會的核准函,才能高高掛起「財富管理」的招牌。「不好意思增添你的困擾,請您仔細填一下,您現在的資產有多少?跟配偶加起來,平均年收入有多少?這樣我們才能為您服務,」劉平親切地對著一

遠見調查
CFP調配理財藥方

CFP調配理財藥方

2005-12-19
文 / 陳怡貝

「你們有CFP可以為我服務嗎?」未來內行的客戶到銀行的財富管理部門,可能會這麼問。雖然國內財富管理市場已呈百「照」爭鳴的盛況,但理財規劃顧問(Certified Financial Planner;CFP)的引進卻格外引起重視。CFP為國際間理財規劃最高證照之一,起源於1972年的美國,目前全球有十

時事熱線
2006全球經濟的六大風險

2006全球經濟的六大風險

2005-12-29

經過2004年亮麗的表現後,全球經濟開始進入成長趨緩的時期。雖然就歷史表現來看,2005年的經濟成長率4.3%已經算是不錯,但終究比不上2004年的5%。2006年仍將維持2005年以來的態勢,經濟成長率為4%。值得警覺的是,2006年全球經濟將遇到的風險非比尋常。第一是高漲的油價,已經成為不少國家