該不該續存金融股？存股族怎麼買最安心？投資達人教你這樣選

金融股仍是存股族的心頭好嗎？2023年金控全年獲利合計3652億元、年增29％，也讓股民們對2023年股利充滿信心。然而，金融股該如何存，才能存得聰明？2023年所有上市金控的自結獲利，表現相當亮眼。不同於2022年股債雙殺帶來的波動，2023年倒吃甘蔗，擺脫大環境陰霾，甚至14家金控的稅後淨利高達

千人業務大軍「一站式」滿足客戶，永豐金證奪券商財管雙冠

永豐金證券是券商高資產業務冠軍，但為何富豪選券商做財管，千人業務大軍如何加分？ 究竟永豐金證券如何博得高資產客戶的信賴與託付？ 財管2.0在券商的經營之下，開展了不一樣的面貌！為風險屬性較積極的客群，提供更豐富的產品線及更多客製化選擇。 金管會的最新統計中發現，從2020年金管會

積極敏捷更接地氣，第一銀財管擄獲頂級客群的心

去年10月，第一銀行旗下的「富貴豐盈旗艦中心」，在台北市長安東路上熱鬧開幕。  這座為高資產客戶設計的頂級空間，有趣的財管服務故事有哪些？ 第一銀行從2021年5月取得財管2.0執照後，截至今年7月底統計，高資產財富管理戶數達到1133戶，總資產管理規模（AUM）高達新台幣124

中國信託細膩一站式託付，成為高資產富豪最愛

2020年，金管會推出財管2.0方案，開放銀行申請並辦理億級以上高端理財業務，  中信多次蟬聯總資產管理規模（AUM）冠軍。金融同業陸續加入賽局，其脫穎而出的祕訣為何？ 截至今年7月底，九家獲准開辦「財管2.0」高資產客戶財管業務的銀行，累計客戶數已達5867人、總資產管理規模（

台灣財管2.0上路三年，「媲美星港」了嗎？

全球地緣政治風險升高、總體經濟挑戰不斷，投資理財也需要更多策略來分散風險。但是，基金、保險及債券等單一傳統投資商品，漸漸無法滿足高資產客戶需求，甚至當資產配置牽涉到跨國間的資金移轉、傳承、稅務及信託等議題時，更需要專業人才協助。  面對高資產客戶的需求，國外早有如「家族辦公室」等，專為高資

純網保「混血鯰魚」搶市，OneDegree三引擎啟動保險科技革命

香港最大虛擬保險OneDegree，近期躍為亞洲最受矚目的金融科技獨角獸。這家純網保「混血鯰魚」有什麼創新策略？如何在台取得優勢，贏得客戶的心？  台灣正如火如荼審查純網保牌照，虛擬保險公司OneDegree也來分杯羹！ 香港OneDegree是全港最大虛擬保險公司，累計付費用戶

保險業「鯰魚」來了！「純網保」卡位，還有哪四道關卡要闖？

當零接觸金融成為生活日常，台灣保險產業也更積極投身數位化。沒有實體據點的純網路保險（純網保），已有許多金控、科技業者組隊爭搶門票，它究竟有哪些競爭優勢？又將面臨什麼挑戰？純網保」元年來了！過去兩年，零接觸金融盛行，台灣保險產業也在疫情推動下，積極走向數位化。2021年12月下旬，金管會拍板公布純網路

現金難抗通膨 橘世代退休族應資產重分配

50歲以上、關注退休也關愛自己的安穩退休族，今年面臨物價大漲，每個月生活費明顯增加，擔心長期下來，原本準備的退休金可能不夠用。在每個月只出不進的情況下，該如何調整退休財務的安排？有一群人，50歲以上，正值人生如秋葉轉為橘亮色之際（稱為「橘世代」），華麗轉身，選擇退休。AIA友邦人壽總經理侯文成身邊就

三明治世代的財務風險管理：保障做足 多擠1％投資也能滾出驚人資產

不到50歲，上有老，下有小的中產階級上班族，面臨生活費、孩子學費齊漲，投資市場大跌，手上現金縮水，在沒有其他額外收入來源下，生活品質可能要降低，原本為自己退休布局的規劃恐怕要斷炊，三明治族群要怎麼突破現有的困境？有句俗話：「生吃都不夠了，哪來的曬乾？」意指當下吃的食物都不足夠，哪來剩下的可以曬成乾。

大齡女子的退休準備：定期檢視資產累積 退休安養信託照顧獨老生活

40出頭歲的單身、工作有成的公司女主管，忙碌工作之餘，對生活品質相當在意，希望在60歲退休、並能在高級退休村生活。因此，努力以儲蓄和保單做為退休金準備。這一波物價大漲，讓她擔心距離60歲退休恐怕準備不足，應該如何調整理財規劃？經濟獨立是女力世代崛起的關鍵，面臨今年以來物價高漲，通膨時代的來臨，勢必衝