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全球地緣政治風險升高、總體經濟挑戰不斷，投資理財也需要更多策略來分散風險。但是，基金、保險及債券等單一傳統投資商品，漸漸無法滿足高資產客戶需求，甚至當資產配置牽涉到跨國間的資金移轉、傳承、稅務及信託等議題時，更需要專業人才協助。
面對高資產客戶的需求，國外早有如「家族辦公室」等，專為高資產客戶服務的私人財富管理顧問公司。台灣卻因法規限制，直至2020年、金管會開始推動財管2.0方案之後，才逐漸放寬高端資產的金融產品與服務，以滿足總資產逾1億元以上的頂級客戶。
2020年，正逢政府力推台商回流政策，再加上美中貿易衝突持續擴大，因此有不少台商回到台灣「落葉歸根」，對於財富管理有了不小的需求，這塊財管業務大餅也吸引金融業者搶食。
台商回流推動財管2.0進展
截自今年7月底的統計，9家開辦財管2.0業務的銀行，高資產客戶數已達到5867人，資產管理規模（AUM）為7658億元，兩者皆年成長98％。
