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生成式AI掀起金融業轉型浪潮，南山人壽從組織、流程與人才重新打底。推動AI智能對練、醫療理賠到防詐模型，不僅提升效率與風控，讓企業文化與競爭力全面升級。
「我沒有錢，也不需要保險。」面對螢幕裡語氣冷淡的客戶，新進業務員不能急著推銷，得先同理對方的顧慮、找出潛在風險，再用合規的方式說明保障需求。
幸好，這場練習就算講錯了，也沒關係。因為眼前這位冷酷的客戶不是真人，而是AI。
AI化身虛擬客戶，扮演「無限重來」訓練場
這是南山人壽自主研發的「業務員智能對練」系統，目前仍在優化，預計在今年10月正式上線，3.2萬名業務員只要透過手機或平板，就能隨時演練約訪、需求探索、拒絕處理及商品說明等實戰情境。
「數位轉型的本質就是組織改造，」南山人壽數位長兼副總經理呂新科直言，技術只是手段，真正困難的，是翻轉跨部門的工作習慣，建立一套能持續發現問題、測試並修正流程的機制。這套AI對練系統，正是南山人壽數位轉型的一個縮影。
