金融科技理財，少不了理財顧問角色

就如同UBS ADVICE，搭載著強大的理財資訊系統，最終仍需由理財顧問來做專業判斷，並向客戶提出投資建議。

今年7月，瑞士銀行在台啟動亞洲第三個國家的UBS ADVICE高階財管服務，目標是三年內在台達成30億美元的資產管理規模。為此瑞銀砸下重金在台建置高科技資訊平台，遊戲規則也迥異於傳統財管，包括不收手續費，以1.15～1.5％的年費取代。

「如果我們的顧問沒履行承諾，客戶是可以告我們的！」張凌雲說，他們與客戶都有簽合約，遇到重大事件、調整投資部位都得在期限內以電話通知到客戶，否則就有違約之嫌。也因為領先同業建置了上述理財資訊系統，儘管服務的都是最低門檻100萬美元的頂尖客群，但UBS ADVICE一位理財顧問能服務的人數至少為50位，是一般的五倍。

有了這套建置全球理財大數據的系統，更能追蹤客戶的投資績效與目標，目前已有許多台灣的銀行業者看中這套系統，想與瑞銀合作。比起單純的機器人理專，這種結合理專諮詢功能與線上理財系統的「混血版」，更是全球財富管理的發展新方向。