而今年臺灣金控即將成立投信子公司，可望和銀行業務結合，提供客戶更專業、全方位的服務。
在民營銀行紛紛搶攻個金市場下，臺銀能以非個金專長的公股行庫，屢屢比下民營金控，實屬不易，特別是臺銀是在成立金控後才開始發展財富管理，僅四年多就在全台開展出121家財富管理分行，包括北中南等8家財富管理旗艦店，而理財專員已達200人，擁有國際認證理財規劃顧問（CFP，Certified Financial Planner）證照的現職理專將近30人。
臺灣銀行副總經理魏江霖指出，臺銀目前財富管理VIP（在臺銀總資產總價300萬以上）客戶約8萬多人，由於穩健經營，客戶黏著率很高。
為了提供能讓客戶放心的財富管理服務，臺銀可說多管齊下。由於穩健經營，客戶黏著率很高，極少發生主動取消或理專異動。首先是提升理專素質。副總經理魏江霖說，臺銀理專每天都要閱讀最新的市場資訊，每季要參加研討會、訓練，每位理專一年平均要受訓60小時，但事實上，上兩個年度很多理專都平均受訓達到70幾個小時。
辦星光班，培養超級理專
臺灣銀行財富管理部經理康蘩指出，為提供VIP更客製化服務，臺銀提供很多實際獎勵支持理專考證照、上課，甚至針對超級理專開辦星光培訓班。每年會精選30位績效良好、沒有客訴紀錄的超級理專重點培訓，加強更多品味課程與專業知識，不少同仁都把進入星光班視為榮譽。
有別於其他民營銀行的理專為了賺手續費，強迫推銷客戶不適當的產品、或鼓勵短線進出，魏江霖表示，臺銀對理專的短進短出行為或客訴訂有嚴謹的考核機制，因此很少發生糾紛。
事實上，臺銀的理財商品設計都以穩健保本為主，商品部門要保管哪一檔基金都會邀請財管部一起討論，內部溝通無礙後，和客戶解釋商品資訊時，就少有糾紛。
另外，臺銀理專是公營機構員工，薪資發放是按單一薪俸，而不是以佣金為主，和民營銀行很不同。康蘩補充，臺銀的考核項目是觀察理專和客戶互動狀況、客戶資產是否穩定、對法規是否遵循、是否持續接受教育訓練、證照考取等，當手續費不是最大考量，理專就不會推銷不適合產品給客戶。
而被許多理專視為瓜分手續費的網路銀行，反成臺銀理專最常使用的服務工具。
魏江霖說，臺銀理專通常是客戶在聽取理專建議後，回去透過網銀下單，較少透過理專。臺銀網路銀行曾獲許多國內網路大獎，可直接操作台幣轉帳、基金、外匯、黃金存摺，使用簡便，2011年底前開戶數直逼200萬戶，使用率極高，有八～九成的基金交易是透過網銀完成。
過去臺銀財管的主力客群以中高年齡的高淨值客戶為主。魏江霖指出，臺銀針對年輕族群已透過強大的網路銀行祭出不少誘因，例如用網銀買外匯、償還就學貸款，就可得到相當優惠的利率，因此吸引到不少年輕族群。
「理專要能把報酬和風險講清楚，」魏江霖說，許多客訴都是因理專刻意強調獲利或太過省略風險；或歸類籠統，但有些商品如連動債等，只用保守、穩健、積極說明是不夠的。他提醒，過去績效不代表未來報酬，因此臺銀要求理專深入了解商品，要講清楚報酬與風險，以保客戶權益。而這是臺銀維持超低年異動率的祕訣。
