這不禁令人感到好奇，難道公益信託也屬於財管的業務？沒錯，這正是國泰世華創新作法，除公益信託外，個人信託也是特色之一。
例如有位癌末媽媽擔心身故後，年幼子女無法妥善管理遺產或被其他監護人任意處分。於生前立遺囑信託，指定身故後，由遺囑執行人協助將遺產過戶給國泰世華信託管理，藉此保障孩子日後生活無虞。
光是2011年，就有好幾宗類似案例，國泰世華個金執行長楊俊偉說，「國泰世華的保險金信託業務向來居業界第1，市占率超過3成以上」。
為何要拓展信託商品？楊俊偉坦承，財管市場已進入短兵相接的價格競爭戰，想要跳脫紅海，必須有新作為，而提供客戶從生到死、全方位的資產規劃，正是核心競爭力。
「一站購足」服務具優勢
幾乎每一家銀行都宣稱要提供全方位的服務，國泰世華到底有哪些優勢？為何能得到2012年《遠見》「財富管理部門」形象的第1名？
國泰金控正是國泰世華最堅強的後盾，旗下擁有全國資產最多、總保費冠軍的國泰人壽，還有國泰產險、國泰證券、國泰投信、投顧、國泰建設，以及國泰醫院、國泰健康管理顧問公司等，堪稱是涵蓋面最廣的金控公司，讓國泰世華可提供客戶「一站購足」的服務。
例如當市場低迷時，有意將資金轉往地產的客戶，理專可透過國泰建設與國泰人壽，提供即時資訊以及專業建議。
尤其國泰醫院於2011年7月運用雲端科技，推出結合醫療影像、門診、急診、住院、病歷、檢驗的行動醫療整合系統，為全院370位醫師配備iPad，讓醫師隨時掌握病患資訊，即時做適當處置。當理財客戶有健康照護需求時，也就能給予客製化服務。
相較於台新銀行、中國信託與台北富邦，國泰世華確實是財管的後發品牌，2003年才成立。國泰理應急起直追，擴大手續費收入，以拉近與同業的距離，沒想到國泰卻不將衝刺手續費列為首要目標。
國泰世華銀行董事長汪國華強調，財管的核心價值不在於銷售商品、拚手續費，而是照顧好客戶的資產，所以並不會特意將所有分行打造成理財中心，也不會將提高手續費占比當成首要的目標。
反而，從理專績效考核制度的設計開始，都是以客戶資產為評核重點。財富管理部協理張琇玲指出，「客戶資產維持率」「客戶投資報酬績效」以及每季針對客戶進行滿意度抽查結果都被列入重要考評項目。所以當有理財客戶在一個月內頻繁進出操作時，儘管手續費收入高了，但是銀行經理反而會特別注意，理專的考核也可能會因此被扣分。
一位今年50歲的家管、同時也是國泰世華的理財客戶就分享，「國泰世華的理專不會一直遊說我買產品，引導我買進賣出，對於這一點還滿欣賞的。」 已經退休三年、2011年9月再回任的楊俊偉看到周遭許多人投資失利，退休金都賠光了，更是感觸良多。他說，自己也遭受過鉅額虧損，更能同理心看待客戶。
客戶將一輩子積蓄交給理專，能不好好顧好嗎？
設諮詢專線 保護客戶的權益
現在，國泰世華除積極整合旗下金控子公司資源的齊全商品外，還設立0800諮詢服務專線，讓客戶可透過第三方的公正管道，詢問商品及相關資訊。楊俊偉強調，不是不信任自己訓練的理專，而是站在客戶立場思考，讓他們獲取正確資訊，更放心所買到商品。他也向投信公會建議，成立跨業者的基金服務平台，藉此保證客戶的權益。
正因為不是以業績為導向，國泰世華對於高風險連動債商品更持保留態度，並要求理專在銷售時格外謹慎，因此2008年金融海嘯發生時，國泰世華的雷曼兄弟連動債客訴，涉及客戶數只有496戶，僅次於華南銀行的480戶，是家數最少的前兩名，顯示其穩健的作風。
楊俊偉堅信，給予客戶最周延與謹慎的資產規劃建議，才能確保在財管市場中立於不敗之地。
