揮別了2008年金融海嘯雷曼兄弟連動債的陰霾，中國信託再度獲得客戶肯定。
2011年10月11日，一位中國信託的理財客戶與太太到瑞士旅遊，太太因心肌梗塞而往生，沒想到家屬第一個求助的對象，竟然是中信銀的理財專員。鄭姓理專透過「空中祕書」與海外救援服務中心密切溝通後，總計花了四小時，就完成協助家屬前往瑞士處理善後、安排國外移靈等事宜。
這位理專事後回憶說，沒想到竟然要幫親如家人的客戶處理身後事，內心煎熬、著急到一夜未眠。她知道這些事情已經急迫到都不太符合公司服務理財客戶的規定，沒想到空中祕書還是盡力協助達成。
其實，中國信託為協助理專完成客戶代訂機票、飯店等服務，早就設有24小時服務的助理團隊，這群不見其人、只聽到聲音的線上專員就被稱空中祕書。
設理財顧問小組，服務客戶由團隊負責
除了空中祕書的後勤系統外，目前中信銀全國有近千名理專，所管理的客戶資產破1兆元，資深副總經理隋榮欣指出，會要求理專做好事前、事中與事後的專業服務，從了解客戶投資理財需求，主動掌握客戶的職業、收入、理財目標與風險承受度開始，也規定理專必須具備各種專業證照，定期向客戶報告投資績效，並做到重大變化的即時通知服務。
同時中信銀也在全國9個區域設置了近百位成員的理財顧問小組，協助提升分行理專的專業，以及進行各項產品解析與客戶更深入的理財諮詢。這些理財顧問必須具有完備的金融資歷與證照，不少還擁有國際理財規劃顧問的證照（CFP，Certified Financial Planner）。
而理專的背後更有研究團隊支援，「換句話說，客戶的資產不僅是一位理專在照料，而是整個團隊在守護，」隋榮欣說，成員包括投顧中心、理財智庫、稅務規畫與投資專家，給予客戶各類型市場與產業的研究分析，並提供投資、保險與理財三大項服務。
其實，客製化服務也是中信銀的強項之一，運用強大的資料庫分析，針對不同目標客群建立客製化服務，依據客戶的通路使用習慣，例如網路銀行或手機，以及日常作息，例如假日或下班時間，提供客戶「any time、any where」隨時隨地不間斷服務。
在產品線方面，雖然中信金控不像其他金控公司擁有眾多子公司，卻成為其差異化的所在。理財客戶透過中信銀的財管平台，可以買到各種基金、保險商品，不會有大型公司專賣自家保險商品的限制。
雖然日前併購大都會人壽已更名為中國信託人壽，並納入中信金控版圖，未來財管部門仍會開放銷售所有保險商品，不會專限於自家商品。
一位長期與中信銀往來的理財客戶表示，他向來不喜歡被約束只能夠買某一家的商品，雖然其他大型金控的保險商品都很齊全，卻不見得樣樣符合需求，開放式的商品平台讓資產配置更具有彈性。
經歷了金融海嘯雷曼兄弟連動債的慘痛教訓後，中信銀更加強商品的風險管理。例如為了確保客戶理財的安全性，所有架上產品都必須提報到產品委員會，由資深理財顧問、產品規畫經理、區域分行經理以及法務代表共同評選確認。
另外，為了兼顧客戶中長期穩健與積極的投資效益，會篩選基本型以及選擇型的資產配置，在完成理專訓練後，才能夠推薦給客戶。
投資商品可累積點數，理財擴及全家人
現在，中國信託資產300萬元以上的財管客戶，不論是總往來資產或是客戶人數都維持在市占率第一。
而為建立與這些客戶的長遠關係，中信銀更透過各種方式予以維繫。例如提供銀行櫃檯服務手續費與ATM（自動櫃員機）跨行提領等優惠。而客戶在申購投資商品交易時可累積點數，只要投資金額為1萬元以上，每筆都可享有點數回饋，累積可兌換多種商品，還首創點數可折抵帳務手續費，讓不想兌換商品的客戶也能享有優惠，十分貼心。
如同中國信託的形象廣告詞「We are family」，財富管理部門不僅幫個人理財，也幫全家理財，是以家庭往來總資產來界定理財客戶的等級與服務，只要全家人的總資產大於100萬元以上，所有家庭成員都是中信銀的理財貴賓，會指派專為家庭服務的理專，整合全家的帳單與資產總覽的工作。
2011年中信銀就得了近百座獎項，更七度蟬聯國際財經雜誌《Euromoney》「台灣最佳財富管理銀行」殊榮，是肯定也是責任加重的開始。今年服務勢必要更好，才能持續贏得客戶肯定。
