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趁好股落難撿便宜,長抱才能多賺

達人實戰2〉小資女 艾蜜莉
文 / 林讓均、張郁琦    
2016-03-30
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趁好股落難撿便宜,長抱才能多賺
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本名張紫凌的艾蜜莉,今年34歲,第一份薪水25K,是典型「小資女」。有著甜甜笑容的她,從2008年開始,靠著自創的「逆勢價值投資法」,六年內,將180萬元本金滾成425萬元,實現第一階段財富自主。

現任財經網站金融研究員,艾蜜莉將她自創的選股軟體放在網站上免費分享。只投資台股,至今還未虧損過的她,如何辦到?以下是精彩摘要。

我並非金融相關科系,出社會第一份工作25K,一天工作10~12小時,讓我覺得人生應該要找別的出路,才開始自學投資。

六成資產買台股 多空各半

我也買過基金,但覺得報酬率不高,又要被賺手續費,因此2008年我投入台股,至今還沒虧損過。去年大盤報酬率是負的,但我的報酬還有15~20%,我大約投入200多萬元本金,賺了近30萬元。

目前我的資產大約有四成是存款、六成作投資,投資全放在台股,一半買進績優股,另一半則是分批買進「T50反(台灣50反向一倍)」,等於是「多」「空」各壓一半。

為什麼這樣?因為股市不可能永遠多頭。早在去年3月台股衝到9500點時,我就逐批買進T50反,因為我覺得當時台股指數已到了歷史高水位,一定會反轉。果然,台股4月上萬點後,就一路崩跌,替我賺到錢了。

我買進T50反時,曾在臉書寫文章,還被罵,因為那時台股正在攻頂,大家覺得不可能跌!

其實不是我有先見之明,而是我認同「逆勢價值投資法」,要違反人性。人性喜歡追高殺低,但除非你有眼光挑到潛力無窮的成長股,否則根本賺不到錢。

所以我逆勢布局,專找價值被低估的大型績優股,長抱一到三年,等到價格過高時,才賣出,獲利了結。說穿了,就是趁好股落難時撿便宜。但重點是,怎知道這檔個股是被低估的好股,還是根本就是爛股票?

鎖定好體質公司 留意買點

關鍵就在公司體質。我翻遍理財書籍自學,歸納出十點公司體質評估準則,包括「是否年年賺錢」「是否為燒錢產業」「是否體質幼弱」等。

其中每一條都有指標。例如「是否體質幼弱」,就是以「上市櫃七年以上」「股本大於50億元」「每股淨值大於15元」這三點來評估,基本上是參考財報。

當初我研究股票時,是用excel表整理、演算,並把表格放在網路上給網友免費使用。網路上能找到「艾蜜莉定存股」的免費軟體,有70~80檔我正在觀察的股票,初入門的朋友可以參考這份名單,從熟悉的題材中挑個股,不熟的盡量別碰。

像我就不再碰生技股。我曾在2011年買過「懷特」,我重壓三成,但沒多久它卻一直跌。雖然後來懷特漲回來,我以獲利25%出場,但從此我更堅守「看不懂就別買」的信念。

除了選擇好公司,另一個關鍵就是「好買點」!

我將股價分為三等級:「便宜價」「合理價」「昂貴價」。我在軟體中以不同顏色分別這三種,就是「紅綠燈」的概念,方便大家辨認買進與賣出時點。

關於買賣時點,我也有一套估價模式,包括平均股利、本益比與市價營收比等。去年8月全球股災時,許多我觀察的個股終於跌到便宜價以下,我才開始買股,而後到波段獲利點、約20%時分批出清,去年主要的獲利是來自於這一波的買賣。

我的投資法不適合炒短線的人,像我爸,每次買股票,就要我們先念三遍「XXX漲停板」才能吃飯,但他沒賺到什麼錢。

現在利率極低,存錢不如存股,但不建議把錢貿然拿去投資,除非你真的找到好標的。

本文出自 2016 / 04 月號

生技股是炒作,還是下一個明星?

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