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基金停利不停損,投資千萬別「趕流行」

達人實戰1〉基金教母 蕭碧燕
文 / 林讓均、張郁琦    
2016-03-30
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基金停利不停損,投資千萬別「趕流行」
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有「基金教母」之稱的投資達人蕭碧燕,近年將重心拓往對岸,宣導如何活用「定期定額」投資法,大陸的演講邀約已排到下半年。她提醒,若能摸索出適合自己的理財之道,並堅守投資紀律,市場再波動也能從容應對。以下是專訪精彩摘要。

有人說黑天鵝滿天飛造成全球市場動盪,但其實只有一隻母天鵝,那就是「崩跌的油價」,其他黑天鵝都是它生出來的。油價為何會崩?因為全球正在經歷大調整,包括人口老化、產業結構轉型等,石油總需求量一直下降,不可能回到之前的榮景。

兩種情況下 基金可以停扣

這個時候,我以不變應萬變。去年全球股市上沖下洗,一下子頻創高點,8月又全球股災,但我並沒有因此調整我的投資部位,資產配置仍然是「債」占八成、兩成放股票。

前陣子高收債跌成這樣,但我照樣睡得很安穩,一樣繼續扣定期定額,沒有停損。做定期定額怎麼可能不扣到負的(基金報酬率),就是負的才要往下扣、分攤成本,才能拉大基金淨值上漲後的獲利空間。

只有兩種狀況才要停扣。第一,你的基金已經到了空頭,而且空頭要走五年以上。若是這樣,就停扣,像是能源類的基金。第二,你買的基金在同類型中,老是敬陪末座。

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本文出自 2016 / 04 月號

生技股是炒作,還是下一個明星?

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