台灣絕大多數投資人對「元大」不陌生。橫跨證券、銀行、保險三大領域的元大金控集團，擁有台灣最大的證券通路，也是境內基金市占率最高的投信業者。
在第二屆《遠見》基金公司品牌形象大調查，針對「最佳基金公司品牌形象」「最佳交易人氣」兩項調查中，「元大投信」在本土組中，得到上述兩項的雙首獎。
與去年比較，今年甫從「元大寶來投信」更名的「元大投信」，在兩項票選的百分比上皆有明顯進步，特別是品牌形象一項，絕對數字翻倍成長。
過去一年，元大投信做了哪些努力，可以在競爭激烈的本土投信投顧中脫穎而出？
積極發行ETF 市占率最大
第一個關鍵字是ETF（指數股票型基金）。
「元大投信發行ETF最積極，相關商品創新多元，對拉抬旗下的基金品牌有顯著效果！」基金研究機構「晨星」台灣區負責人曾淑雲指出，去年元大投信率先發行槓桿／反向商品，炒起國內ETF的IPO（初次發行）風潮。
目前，元大投信在境內基金的市占率最大、約13.8％，截至今年8月底，旗下59檔共同基金的資產規模達2806億元，其中一半約1480億元，就來自15檔的ETF（目前已增至17檔）。
若只算台灣的ETF市場，元大投信的市占率將近八成。截至9月中，新發行的八檔基金中就有四檔ETF。
「元大投信很難當永遠的『唯一』，但一定會持續創造『第一』！」元大投信總經理劉宗聖說，台灣的金融市場廝殺激烈，沒有專利保護的創新商品一旦推出，馬上就被抄襲，所以沒有「唯一」。
但許多「第一」，元大當之無愧。早從2003年，元大發行台灣第一支ETF「台灣卓越50基金」開始，就有許多首發。
例如，去年法令鬆綁之後，元大投信搶到大中華區「槓桿／反向」ETF的第一炮，一口氣發行「台灣50單日正向兩倍」「台灣50單日反向一倍」兩檔ETF。今年，搭著「滬港通」風潮，元大推出首檔連結大陸滬深兩市的槓桿／反向商品。接著，再拿下台灣首檔商品期貨ETF，至今已有黃金與原油兩檔系列商品。
「就算與外資一起比，元大的ETF商品光譜還是最多元而完整！」多次獲選資產管理公司最佳CEO的劉宗聖說，元大ETF含括「國內／國外」「股票／債券」「主動／被動」與「傳統／另類」八大面向。
不只賣基金 而是解決方案
他說，元大投信已將觸角伸向海外，在中國、韓國、印尼等地建立合資公司或資產管理公司。持續打「亞洲盃」的同時，也與歐美指數編製公司合作，計畫下半年推出連結美國標準普爾500指數的ETF基金商品。
台灣邁入超高齡社會，戰後嬰兒潮是最富一代的退休族，龐大資產將位移到退休理財市場。
元大投信搶攻這股商機的利器，就是以ETF作為類全委保單的基本組成（Fund of ETFs），讓類全委市場不只有Fund of Funds（組合型基金）的結構。
身為台灣的ETF專家，先行者優勢來得並非理所當然，還得先肩負起教育市場的責任。
「我們賣的不只是基金，還是解決方案，」劉宗聖說，元大投信不想把ETF變成零和競爭的紅海，而是和同業一起做大市場。
為了推廣何謂期貨、槓／反ETF商品，元大投信去年出版了三本書、今年再推四本，在各式投資說明會中分送給投資人，每一本送出的量可達到4000份。
這類創新商品要發一檔基金，甚至得搭配1000場的說明會，遠多過業界發IPO，頂多100～200場的規模。
劉宗聖解釋，一方面是讓投資人搞懂商品，真的學會投資而非投機；另方面，這也是元大從下而上蒐集意見、與投資人溝通的重要管道。
元大投信不定期推出「理財教室」的全國投資說明會，還研發「元大投信FUND 3.0」App，讓投資人一手就能掌握市場動態。近年來，更於官網推出「Yes！基金理財管家」的客製化理財平台，擁有不少獨步業界的機制。
「我們想做的是appropriate marketing（適度行銷），不搞花俏，只給投資人實用精準的資訊與服務！」劉宗聖預告，元大投信正在建置一個「餘額寶」概念的全新理財平台，明年推出後，這個「第一」勢必又要震撼業界。但能為元大品牌加分多少？投資人不妨拭目以待！
