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投資理財「老人化」,類定存保單熱銷

不求高報酬 只希望比定存利息高
文 / 彭杏珠    
2015-03-31
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投資理財「老人化」,類定存保單熱銷
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台灣人口愈來愈老年化,只是沒想到此現象不只出現在人口結構上,還擴及「投資理財」行為,也愈來愈「老人化」及「平庸化」。

去年台灣的股債市大豐收,1507家上市櫃企業獲利超過1.8兆元,創歷史新高,台股加權指數上漲8.08%,而權重近六成的電子股加權指數更成長20%。

76.9%沒設定報酬目標

企業盈餘反應在股價上,多數投資者也跟著獲利。根據2015年《遠見》「銀行暨財富管理部門」調查顯示有63.1%受訪者,2014年投資報酬為正數,是2008年金融海嘯以來,賺錢比例最高的一次。其中,有13.6%獲利在10至19%,不賺不賠的有12.3%,3%以下的為11.6%,再來是獲利達4至6%,有8.0%。

雖然獲利比例創新高,不過投資者設定的報酬目標卻令人意外,當詢問2015年設定投資目標為多少時?竟然有76.9%的投資者沒有設定目標,設定報酬10%以下,只有7.9%,10至15%只有5.1%,16至20%是4.1%,21至25%僅有0.7%。

投資者理財行為明顯趨向保守,分水嶺正是爆發金融海嘯的2008年。海嘯前全球景氣活絡,沒想到會因美國雷曼兄弟倒閉而爆發全球經濟危機,多數投資者資產大縮水。根據《遠見》2008年底調查,當年度只有5.4%受訪者投資是正報酬。

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本文出自 2015 / 04 月號

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