其實國泰世華長年是各項金融調查的常勝軍，卻一點也不敢鬆懈，甚至每年年底均委外調查該行財管客戶的滿意度。
「我們財管VIP客戶的滿意度從2013年的72％提升至2014年的82％！」國泰世華銀行綜合企劃總管理處副總李素珠說，每一次得獎都讓他們壓力更大，因為只能更好，不能退步！
財管收入成長率逼近40％
從2000年開始，國泰世華銀行的財管收入就年年成長，近三年更是雙位數成長，2014年成長率更將近40％。以去年來說，財管業務手續費就占全行總手續費的五成。
滿意度與業績之所以每年成長，不能不提國泰世華財管業務的兩大長處。
首先是挑對商品。「我們的創新商品常走在業界之先，引領風潮！」李素珠自信得說，近年保險占該行財管收入的比例從40％提升至50％，就是因為商品對了。包括近兩年國泰人壽發的短天期回本保險、利變型終身壽險與類全委保單，不僅熱賣，還引發業界跟風。
雖然國泰世華銀行只能賣自家的保險商品，卻會根據第一線理專所回報的市場需求，回頭與國泰人壽溝通，趁勢推出新商品。
此外，國泰世華近年又多了一個祕密武器，那就是新成立的投資研究部門。儘管集團內已有國泰投信等子公司能提供投資情報，但國泰銀行仍自設投研部，從市場分析中獲得即時的投資與商品資訊。
滿意度提升的另一關鍵，則是在適當風險控管下創造最大報酬。「我們金控董（指蔡宏圖）對財管最在意兩件事，第一就是『客人有沒有賺錢？』第二則是『遇到不景氣，客戶是否能保本？』」李素珠說，因此國泰世華對理專的考核，有兩大指標，一個是績效，另一個就是客戶資產維持率。
為了管控風險，國泰世華在投資的事前、事中與事後三階段，都設了管控機制。
國泰世華銀行財管部經理李揚昌舉例，像是在商品銷售過程中，就會對「單一客」與「全行」做結構控管，例如某個商品占客人的資產比例一旦過高，或者整個分行過於集中投資在某個市場，電腦系統會自動警示，甚至停賣商品。
保險金信託居業界之冠
國泰世華另一項領先業界的業務就是「信託」。李素珠表示，該行的保險金信託居業界之冠，截至去年底市占率將近四成，是唯一受託財產破億的銀行。
「信託是一種財富傳承的工具，我們可藉此吸引第二代客戶；其中，保險金信託更多了一層社會責任！」國泰世華銀行財管部協理林雄輝說，保險金信託業務獲利微薄，背後卻是客戶珍貴的託付。
有一位40多歲的大陸籍王小姐，結婚來台與現今60多歲的公務員丈夫一起打拚多年，沒想到今年她卻檢查出罹癌，只剩半年生命，最掛心年僅三歲的女兒。
王小姐向國泰世華台中分行的理專好友訴苦，對方建議她可以用信託方式來照顧女兒，現在她把辛苦存下的400多萬元交付信託，女兒的各種開銷得以專款支付，年滿18歲還能領取固定生活費。這種「愛的信託」，讓王小姐可以放下心中的大石頭，專心抗癌。
雖是悲劇，結局卻透著希望，這樣的故事持續上演中。
李素珠指出，國泰世華打破信託只服務高資產族的迷思，設計多樣標準化信託契約，舉凡未成年子女養護、協助創業或自身退休安養都能透過信託來規劃。而且，國泰世華的個人信託客戶交付財產信託的門檻只有30萬元，屬業界最低。
「善盡社會責任，就是最好的品牌經營！」她說。
