黏住貴客 協助資產穩健成長
「這些高資產客戶，每人平均淨增往來資產，高於一般客戶平均淨增部位約33倍之多！」中國信託個金財管處資深副總楊淑惠表示，為了黏住這一群貴客，近來還進一步推出了「禮賓侍從」服務。
也就是，除了資金調度、小額消費與大額理財的基本金融往來，專屬的禮賓侍從也像個私人管家一般，可以為客戶提供非金融面的生活照顧，例如餐廳、飯店與任何票務的代訂。
中國信託的服務故事，可信手捻來。曾有客戶致電中信禮賓侍從，希望過境日本時能入住北海道千歲機場內的AIR TERMINAL飯店、享受泡湯樂趣。
禮賓侍從好不容易透過重重管道喬到房間，飯店人員這才告知想享有泡湯服務，必須透過飯店官網訂購優惠方案。
但偏偏客戶又看不懂日文官網，最後是透過三方通話，由精通日文的中信禮賓侍從順利代訂到泡湯方案。
而讓財管客戶的資產穩健成長，則是另一種體貼服務。
「對於投資，以往財管客戶最重視風險管控，但現在已逐年傾向風險與報酬並重！」楊淑惠表示，中信新一代財富管理擁有四大專家團隊，包含投資、保險、稅務、不動產，能針對客戶各階段需求提供整合式規畫。
期待成為「金融百貨」的中國信託，讓商品平台盡量多元。目前架上就有超過1600檔各式基金商品，就連保險都不局限在自家的中信人壽，而是和多達20幾家的同業合作。
而中國信託也建立業界唯一的「保單健診系統」，可協助分析保單與理賠。
不斷進化服務與商品，讓中國信託的財管業務逐年成長，目前手續費收入約占財管整體業績的七成，其中約有七～八成來自保險與基金。
數位金融進化 理財更輕鬆
Bank3.0時代到來，中國信託不落人後，近年在網路銀行與行動銀行頻繁推出新功能。
「透過網路與手機來理財，已經是發生中的趨勢，我們要讓它變得更輕鬆！」楊淑惠舉例，像是挑選基金，中國信託網路銀行就整理出「基金績效排行」「嚴選基金」「最多人瀏覽基金」與「得獎基金」等分類，協助客戶有效率地挑選適合標的。若要在中信網銀申購多筆基金，無須重複點選，用最新的「多筆下單」功能，就能同步交易。
網銀與行動銀行也有虛擬理專，提供匯率／基金到價提醒通知及黃金到價撮合功能，幫客戶掌握進、出場時點。
再者，為了幫助客戶即時掌握最新投資情報，2014年中信研發了「投資氣象台」功能，以「相對樂觀」「中立」「相對悲觀」搭配晴天、下雨等氣象符號，來表示對各主要市場或商品的評價，一目瞭然。
這功能並且連結到交易平台，例如看到人民幣商品的後市相對樂觀，它還會連結到相關概念的基金，馬上就能申購。
楊淑惠表示，中國信託自2014年7月15日至2015年1月15日止，發現使用該行網路銀行、行動銀行與ATM的客戶已突破200萬，顯示民眾對金融數位服務的需求日益提升！
中國信託也著墨在生活理財功能的研發。
近期中信就首創了一個可自動記帳的「收支管理平台」，可連結信用卡自動歸類消費明細，例如在餐廳刷卡付費1000元，這1000元就自動歸類在「餐飲」消費中，系統並會將每月消費整理成視覺化圖表加以分析。
如果客戶想要轉帳給親友，手機就做得到。只要登入中國信託行動銀行，選擇轉帳項目中的QR code轉帳選項，即可掃描轉帳。轉帳成功後，還可以透過LINE或WhatsApp等通訊軟體來通知對方。
如果一定要到實體銀行，中國信託甚至可讓你透過手機抽取號碼牌，隨時監控等待人數。
透過許多業界首創功能，中國信託一步一步拉近客戶與Bank3.0的距離。
