坐在捷運車廂內的年輕上班族，看著車門不斷打開，門外是他的各種夢想：買房，買車，結婚……，但因為沒有基金，他一直不敢踏出車門。「有夢想，沒基金？讓富蘭克林成為你夢想的起點吧！」這是富蘭克林證券投顧最新的廣告，主打「國民理財第一站」，把「基金」比擬為平易近人的「國民便當」，即使年輕上班族也能用它來投資。富蘭克林是老字號的基金公司，近25年前，台灣投資人都只知道股票時，就開路先鋒，帶進境外基金供投資人選擇。
年推兩檔新基金 產品線完整
多年來，它旗下的坦伯頓全球債券基金、坦伯頓成長基金、坦伯頓亞洲成長基金，成為得獎常勝軍，更屢屢被評為最受信賴的基金品牌。
在本次《遠見》第一屆基金公司品牌形象調查中，富蘭克林獲得品牌形象與近三年最常交易的雙料冠軍。「『本土化』是我們很重要的原則，雖然掛著外商名字，但我們不希望讓大家感覺有距離，」富蘭克林華美投信總經理黃書明笑著說。富蘭克林的廣告主角，往往是生活周遭的小人物，有用錢精明的老奶奶，有辛勤的養豬人家，有平凡的上班族，傳達「定期定額」「長期投資」的穩健形象。
1／4個世紀來，富蘭克林在產品上也不斷推陳出新，平均一年推出兩檔新基金。截至目前，引進的海外基金已多達53檔、境內基金則有16檔。「產品線完整，是一大優勢，」黃書明不諱言，若券商只依賴單一產品，當市場轉變對這項產品不再有利，基金公司著眼自己利益還是會繼續推銷，然而富蘭克林因為有多元豐富的產品，在不同時機點能夠給予最中肯建議。
勤辦說明會 與投資人面對面
基金是無形商品，加上內容複雜，與投資人的溝通更重要。不同於一些基金公司把主要預算放在廣告與大型活動，富蘭克林則是把焦點放在「投資理財說明會」上。「市場愈動盪，就愈要加強與投資人溝通！」富蘭克林證券投顧執行副總經理黃琡珺說，富蘭克林每年平均辦7000～8000場說明會，今年7月底已辦5100場，「尤其壽險通路，有時一天就三場說明會，早中晚都有！」
這些投資理財說明會遍及大都會與小偏鄉，從5～6人的小型座談，到3000人的大型說明活動都有，還會配合時機點舉辦理財講座，比方在繳稅季辦「稅務理財」，在年底辦「財務總體檢」，讓投資人覺得分外體貼。
台灣的基金大多是透過銀行銷售，在與銀行理專的互動與教育上，也是富蘭克林經營的重點。「我們早期就打人海戰術，應該是全台投入最多人力資源的基金公司！」黃書明點頭表示，目前與富蘭克林合作銀行有40多家，分行總數約4000家，由80位顧問來服務。每一位顧問都有各自的「管區」，必須每月拜訪銀行理專，也要固定辦教育講座。
不同於同業採用80／20法則，只挑重點分行照顧，在富蘭克林，即使遠至馬祖、澎湖、台東甚至偏鄉的小分行，顧問至少一個月會去一次，沒有大小眼。而富蘭克林的理財顧問穩定度高，年資也長，久而久之能與分行理專建立長期的信賴感。
深入全球企業 挖出標的價值
富蘭克林的另一優勢，在於它堅強的投研團隊。根據統計，富蘭克林集團在全球共有600多位投資專家，在台灣，包括台股基金、大中華基金等的投研團隊，總計也有30人。「做價值投資，要非常有紀律，而且研究團隊要夠大，才能做的好，」黃琡珺表示。富蘭克林最重視的「價值投資」，要領在於挖掘標的的真正價值，所以需要下特別多苦工。比方，有「新興市場投資教父
」之稱的富蘭克林坦伯頓基金集團執行副總裁墨比爾斯（Mark Mobius），雖然已過70歲，一年還是有200多天在世界各國尋找投資機會。而做全球債的基金經理人，也會拜訪各國央行，徹底了解各國情勢，才決定投資組合。就如富蘭克林坦伯頓基金集團的核心宗旨「思考全球化、行動在地化」，在台灣的團隊，也是用在地的親切形象，提供全球化產品，進而獲得信賴。
