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金管會發布「亞洲資產管理中心成果報告」，自2024年9月推動政策以來已完成52項法規調適，金融業資產管理規模較2024年增加達10.62兆元，尤其高資產財富管理業務呈現倍數成長，非常值得肯定。
高雄資產管理專區的設立只是起點，台灣若要真正蛻變為亞洲資產管理中心，關鍵絕非只是點狀開放商品，而是要進一步徹底打通垮境以及銀行、保險、證券跨產業的整合服務鏈。
台灣金融業當前最迫切的挑戰是長期分業監管造成的「服務斷點」。過去以「機構別」為核心的監管思維，雖築起風險防火牆，卻也形成行政壁壘。當跨業與跨境整合服務遇上不同業務局與牌照邊界時，常會卡在法規灰色地帶。尤其家族辦公室、獨立財務顧問與跨機構服務模式受限於既有分工，使高資產客戶需要的家族辦公室、另類投資等，被迫「切割」成零碎的單點業務，也造成資金與人才外流。為克服以上挑戰，台灣亞資中心下一步必須做到以下三件事：
重塑國家競爭力，讓政策真正落地
1.推動資產管理專法由分業走向功能監理。目前金管會正研擬推動《資產管理專法》，此專法之核心是從「業別切割」徹底轉向「功能別、活動別管理」，讓相同風險屬性的金融活動適用一致規範。也就是要打破過去「分業不同規則」的限制，規劃建立全新的「單一資產管理執照」與「租稅與獎勵優惠」。如此，台灣金融機構才能實踐「以客戶為中心」的生態圈，將跨境配置、家族信託與稅務合規等都在同一個場景中融通思考。
2.從高雄專區走向全國性制度。高雄專區作為「監理沙盒」提供試辦養分。然而，一旦市場需求得到驗證後，政策必須打破地域限制，由點跨到面，盡快將業務鬆綁，從OBU延伸至DBU，從高雄擴大到全台，讓台灣本地投資人也能享受制度紅利，落實「引資回台、財富留台」。例如國際熱銷的固定指數年金險（FIA），這類商品能精準對接高齡社會的保本與傳承剛需，對一般民眾的退休規劃有迫切需要，建議應儘速落實到全國。
3.更積極開放商品與培育國際專業人才。人才與專業也是核心缺口。台灣要打國際賽，應鼓勵資產管理人才積極取得CFA等國際證照，更必須全面補強另類投資與高淨值客戶服務、跨境稅務、家族辦公室與等實務訓練。這種專業能力的升級，正是商品開放與法規鬆綁的重要配套。此外，私募與境外基金監理應擺脫「應募人數限制」，轉向「專業適格性分級」，建構多層次的風控控管機制。因應這些變革，短期內可鼓勵大型金控組建「旗艦高端整合平台」，或由家族辦公室、獨立投顧與律師會計師跨界組成「專業顧問聯盟」，以加速人才養成與商品落地效率。
台灣亞洲資產管理中心是一場重塑國家競爭力的工程，必須展現魄力，用專法打破分業監理的隱形高牆。唯有從業別切割走向功能整合，台灣金融業才能在國際賽局中拿回主導權，讓政策願景真正落地，翻轉台灣金融業的國際競爭力。
（前金管會主委、政大金融科技研究中心主任王儷玲口述。廖君雅採訪整理）