國泰金控在此次調查中是主要贏家，既穩坐金控形象第1名，旗下的國泰世華銀行也再度獲得財管客戶推薦的財管銀行第1名。即使在金融海嘯中，依然穩健前行。
近幾年不少國內銀行的財管業務都出現兩位數的高成長，但是經營策略向來保守穩健的國泰世華銀行並不躁進。
「金控董事長蔡宏圖一再交代，客戶的荷包要看好。提醒財管單位不要為了衝刺業績目標，傷害了客戶，」國泰世華銀行個金執行長賴耀群表示。
在2008年9月份發生金融海嘯之前，國泰金控內部有主管建議，將分行改為全財管分行，以提高財管業務的收入。但蔡宏圖認為，銀行的功能就是通路，不需要一窩蜂跟進衝刺財管業務，決定往全功能分行發展，因此也讓國泰世華在這波大海嘯中，不致受到重創。
市占洗牌 傳統策略反而穩健
以連動債和海外基金的市占率估算，國泰世華在國內財管銀行的排行是第6名，但是在銀行公會的連動債客訴率只有1％，排名第17，相對別家高達30％的客訴率，國泰世華財管主管這幾個月來日子平靜得多。
美國雷曼兄弟破產後，不少新客戶主動搬錢走進國泰世華銀行，曾讓銀行一個月存款就湧進540億元。在2008年9、10和11月三個月內，資產300萬元以上的VIP客戶增加約4000戶，管理的資產總額增加250億元。
「我們雖然是民營銀行，但在大家對金融機構缺乏信心時，客戶覺得，我們和臺灣銀行一樣安全。」賴耀群說，目前銀行管理的財管客戶資產近6000億元。策略的領先也讓財管業務增加新動能。在蔡宏圖的指示下，自2007年10月起，國泰世華銀行就全面加強理專的保險專業教育，拓展傳統型保單業務。
2008年到11月底止，首年度保費收入達760億元，比預定目標成長了33％，較上年增加50％以上。「我們理專對保險的狙擊率達到百分之百，」賴耀群感到相當滿意。
在銀行業將近30年資歷的賴耀群指出，「這次的金融海嘯比1997年的亞洲金融風暴還要恐怖，但是大家不用太悲觀，應該準備好現金，伺機而動，」國泰世華為鼓勵客戶長期投資，自2008年10月中推出定期定額基金手續費三折的優惠，到11月底已增加2萬2400多筆的基金投資。
2009年國泰金控的經營將以風險控管為優先。「風險控管的能力，是未來金融業決勝重點。財管業務的重點則是守住客戶的資產，為客戶多把關，」賴耀群表示。
