置頂

金控最佳形象、財管客戶推薦第1名 國泰世華銀行 要和公營一樣令人安心

文 / 林美姿    
2009-01-01
瀏覽數 26,050+
金控最佳形象、財管客戶推薦第1名 國泰世華銀行 要和公營一樣令人安心
Line分享 articlefont

國泰金控在此次調查中是主要贏家,既穩坐金控形象第1名,旗下的國泰世華銀行也再度獲得財管客戶推薦的財管銀行第1名。即使在金融海嘯中,依然穩健前行。

近幾年不少國內銀行的財管業務都出現兩位數的高成長,但是經營策略向來保守穩健的國泰世華銀行並不躁進。

「金控董事長蔡宏圖一再交代,客戶的荷包要看好。提醒財管單位不要為了衝刺業績目標,傷害了客戶,」國泰世華銀行個金執行長賴耀群表示。

在2008年9月份發生金融海嘯之前,國泰金控內部有主管建議,將分行改為全財管分行,以提高財管業務的收入。但蔡宏圖認為,銀行的功能就是通路,不需要一窩蜂跟進衝刺財管業務,決定往全功能分行發展,因此也讓國泰世華在這波大海嘯中,不致受到重創。

市占洗牌 傳統策略反而穩健

以連動債和海外基金的市占率估算,國泰世華在國內財管銀行的排行是第6名,但是在銀行公會的連動債客訴率只有1%,排名第17,相對別家高達30%的客訴率,國泰世華財管主管這幾個月來日子平靜得多。

美國雷曼兄弟破產後,不少新客戶主動搬錢走進國泰世華銀行,曾讓銀行一個月存款就湧進540億元。在2008年9、10和11月三個月內,資產300萬元以上的VIP客戶增加約4000戶,管理的資產總額增加250億元。

「我們雖然是民營銀行,但在大家對金融機構缺乏信心時,客戶覺得,我們和臺灣銀行一樣安全。」賴耀群說,目前銀行管理的財管客戶資產近6000億元。策略的領先也讓財管業務增加新動能。在蔡宏圖的指示下,自2007年10月起,國泰世華銀行就全面加強理專的保險專業教育,拓展傳統型保單業務。

2008年到11月底止,首年度保費收入達760億元,比預定目標成長了33%,較上年增加50%以上。「我們理專對保險的狙擊率達到百分之百,」賴耀群感到相當滿意。

在銀行業將近30年資歷的賴耀群指出,「這次的金融海嘯比1997年的亞洲金融風暴還要恐怖,但是大家不用太悲觀,應該準備好現金,伺機而動,」國泰世華為鼓勵客戶長期投資,自2008年10月中推出定期定額基金手續費三折的優惠,到11月底已增加2萬2400多筆的基金投資。

2009年國泰金控的經營將以風險控管為優先。「風險控管的能力,是未來金融業決勝重點。財管業務的重點則是守住客戶的資產,為客戶多把關,」賴耀群表示。