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政大財管教授:理財教育的關鍵是「誠懇」,長大比較不會投機

政大財管教授:理財教育的關鍵是「誠懇」,長大比較不會投機

2020-07-25

專題企劃/黃啟菱 羅梅英   撰文/黃啟菱2012年,PISA*第一次加考金融理財素養,至今已考三次。新冠肺炎對經濟的衝擊威力,更勝金融海嘯,「理財教育在如今顯得前所未有的重要」,這是《未來Family》採訪20多位專家後,獲得的一致答案。原因顯而易見:孩子未來要面臨的挑戰,前所未有。*P

永續投資+高股息,讓投資更有看頭

永續投資+高股息,讓投資更有看頭

2020-07-25

一場新冠疫情,改變了我們的生活,也改變了我們看待萬物的角度與視野。疫情也讓地球獲得喘息,喚醒人們對於保護美麗新世界的浪潮。該如何讓這個趨勢延續?除了從生活中做起,你的投資也可以。永續投資成顯學,給投資人長期穩健的合理報酬近年企業除了持續在本業中精進、以良好獲利滿足股東與大眾追求利潤的目標,也逐漸將永

台股漲勢被逼出來的?散戶必看三大投資風險

台股漲勢被逼出來的?散戶必看三大投資風險

2020-06-10
文 / 江星翰

台股6月站穩「萬一」關卡,散戶持續大膽買進,網路社團喊買聲量也沒少過,但法人卻縮手,法人看到哪些我們沒看到的風險?時序6月,逾千家股東會登場,散戶等不及公司派作多行情,早一步瞄準黑天鵝「新冠肺炎」,搶賺財務重分配的難得機會財。台股這波破底翻紅,指數從8523.63點收復萬點,僅花12個交易日。縱使歷

【專家嚴選】防禦股接棒,28檔黑馬股出列!

【專家嚴選】防禦股接棒,28檔黑馬股出列!

2020-06-10
文 / 江星翰

防疫概念股已飆了好幾個月,台灣解封後是否該換投資概念?還有哪些是你沒看到的潛力黑馬?1735家上市櫃公司,為何黑馬股只有1%?馬上跟著《遠見》布局夯股商機!新冠肺炎持續延燒,今年來國內強勢股換人當,防疫題材「十年磨一劍」,讓疫苗、檢測、醫材、生技等族群獨領風騷,頻創股價翻倍紀錄。不過積極型投資人,沒

亂序與曙光並存,如何穩渡當前市場挑戰?

亂序與曙光並存,如何穩渡當前市場挑戰?

2020-06-08

PIMCO(品浩)近期在台灣引進一檔新基金PIMCO 動態多元資產基金(基金之配息來源可能為本金),這檔基金的設計宗旨即是為了要協助投資人駕馭各種景氣循環,即便在非常艱難的環境,依然能為投資組合發揮抵禦效果。面對當前的全球公衛危機,抑或PIMCO長期展望曾提出的顛覆力量—美中的政經緊張關係與民粹主義

【波克夏股東會】巴菲特:想做空美國的人要小心了!

【波克夏股東會】巴菲特:想做空美國的人要小心了!

2020-05-03

2020年的股神巴菲特(Warren Buffett)的波克夏股東會很不一樣。今天(5/3)台灣時間凌晨4點45分,全球投資人矚目、巴菲特旗下的波克夏股東會登場,這也是美國在疫情重災之下的第一個重量級股東會。究竟這位「投資之神」釋出什麼重要訊息? 89歲高齡的巴菲特,一如往常親自主持波克夏

怕疫情大砍收入?三個好習慣幫你超前部署!

怕疫情大砍收入?三個好習慣幫你超前部署!

2020-04-30
文 / 許雅綿

肺炎疫情肆虐,全球經濟瞬間急凍!民眾面臨無薪假、減薪的壓力,更擔憂資產大幅蒸發。系統性風暴來襲,你的金融風險抵抗力足夠嗎?半年沒收入又該怎麼辦?「疫情大砍民眾收入,讓人很憂心!」金融研訓院傳播出版中心所長傅清源指出,台灣金融研訓院首次針對國人「金融風險抵抗力」進行線上測驗,首波1180份調查結果發現

把未來財富變成今天奮鬥的資本?創造財富人生的6個階段

把未來財富變成今天奮鬥的資本?創造財富人生的6個階段

2020-04-25
文 / 胡偉良

為什麼大部分的人勤勞但卻不富有呢?著名的華人經濟學家、耶魯大學終身教授陳志武老師認為,這源於缺乏對國家的制度和經濟學的瞭解。如果說在古代的君王時期,勤勞而不富有是可以理解的,因為國家體系限制了個人的發展。但是現在呢?陳志武教授在他的著作中《財富邏輯1:為什麼中國人勤勞而不富有》說到:「在國家體制不完

我該轉貸嗎?房貸族該留意的三件事!

我該轉貸嗎?房貸族該留意的三件事!

2020-04-23
文 / 許雅綿

新冠肺炎疫情衝擊全球經濟,央行宣布降息一碼,行政院祭出紓困方案,要求公股銀行加碼降息,金管會也力促民營銀行挺紓困。在房貸利率調降趨勢下,精打細算的房貸族,該不該趁勢轉貸?而轉貸前,又該評估哪些面向?自4月起至9月底止,包括臺灣銀行、第一銀行、華南銀行、兆豐銀行等八大官公股行庫陸續宣布,房貸利率全面調

疫情過後》資產也要超前部署,美國政府債基金成抗疫定心丸

疫情過後》資產也要超前部署,美國政府債基金成抗疫定心丸

2020-04-21
文 / 王思椉

黑天鵝起飛,2020天翻地覆。新冠肺炎疫情衝擊全球經濟,股市上沖下洗,投資定心丸全靠它。失控的新冠肺炎疫情,從一個城市演變成歐美亞全境擴散。3個月內,陸空交通延滯、跨國貿易中斷、東京奧運延後、各國消費縮手,疫情大爆發為全球經濟帶來了前所未有的衝擊。面對疫情一波波襲來,美國FED緊急二度降息;美國、歐

連顧立雄都是受災戶!高收益債還能買嗎?

連顧立雄都是受災戶!高收益債還能買嗎?

2020-04-13
文 / 許雅綿

近來新冠疫情延燒,重創金融市場,高收益債首當其衝!投資人擔憂企業債違約率大增、還不出錢來。高收益債投資拉警報,近期淨值大舉蒸發,不少投資人賠掉老本,就連金管會主委顧立雄也是受災戶。顧在財產申報中的一檔「復華新興市場高收益債基金」,投資300多萬資金,截至3月24日止已損失13萬元。不只顧主委,台灣人

逐筆交易「微秒必爭」 引爆券商軍備賽

逐筆交易「微秒必爭」 引爆券商軍備賽

2020-04-01
文 / 沈瑜

影響台股千萬戶投資人的逐筆交易,終於在3月上路,預計將吸引更多國際資金活水,有助於活絡股市。各大券商為了迎接新的里程碑,事前下了哪些功夫?3月23日,一個攸關千萬戶投資人的日子,證交所、券商備戰多時的台股「逐筆交易」終於上路。各方屏息以待,為表示重視,金管會主委顧立雄與證交所長官在當天早上,親自坐鎮

股市只有贏家和輸家,沒有專家!

股市只有贏家和輸家,沒有專家!

2020-02-10

該不該買基金?為了分散風險,資產配置種類越多越好嗎?面對投資理財,「佛系」才是正確的態度!不要認真學習,也不要完全放棄,只要看得懂中文,認得出數字,看完這本書,照著做,錢就會自然滾向你!現在就照著這份低薪、低成長、低利率三低時代的養錢藍圖,告別窮忙,跟錢好好相處!股市只有贏家和輸家,沒有專家基金的發

「老鼠會」的原型,其實在你以為安全的金融市場中!

「老鼠會」的原型,其實在你以為安全的金融市場中!

2020-01-02
文 / 一流人

臺灣現在已經完全進入M型社會的模式,中產階級正在逐漸消失,不是成為M型右端的資本家,就會淪為M型左邊的貧窮族群,一般上班族的薪水正在快速貶值中,如果你每個月只領一份死薪水,實在很難從貧窮的月光族生活翻身,於是許多人開始動了創業的念頭。我們經常可以在網路上看到,有以下關鍵字的廣告:90天快速創業、被動

42家機構精選好股 過半有信心投資會更好

42家機構精選好股 過半有信心投資會更好

2020-01-01
文 / 林讓均,沈瑜

2020年會是台股的驚喜年嗎?投資人引頸期盼飛越歷史高點。最新「2020《遠見》投資趨勢大調查」結果出爐,42家機構業者普遍樂觀,認為投資環境改善、經濟成長更好。但仍有高度不確定,投資專家給出什麼策略?台股期待重見12682歷史高點!2019年,台股全年漲幅近25%,10月底以來頻頻創高,截稿前,1

致富之前,你最該止血的「第一桶債」!

致富之前,你最該止血的「第一桶債」!

2019-12-30
文 / 一流人

一個獵人不可能負傷流血還跑到森林裡打獵。同樣的,你也不可能在負債的情況下,藉由投資而致富。假設你用30萬元買了一張股票,每年股利盈餘分紅10%,一次3萬元;而你的信用卡負債金額假設也是30萬元,循環利率(年利)是18%,若每個月還款金額為6,000元,必須花94個月才能還清,本金加利息總共為55萬多

百萬卡奴痛改前非,如何蛻變成投資理財名師?

百萬卡奴痛改前非,如何蛻變成投資理財名師?

2019-12-30
文 / 沈瑜

葉小綺曾經刷卡刷爆五張卡、欠債100萬元,還收到法院支付命令,她痛改前非,不到三年即還完債務,並潛心研究投資理財,而後成為知名講師,至今教過的學生已超過400名,她到底如何做到?在《小燕之夜》「想存錢到底難不難?!」這一集節目裡,葉小綺對藝人來賓李易說,要想投資自己、交朋友,也有聰明的方法:「我看了

抓到了!兩大隱形殺手讓你的錢愈變愈薄

抓到了!兩大隱形殺手讓你的錢愈變愈薄

2019-11-14
文 / 江星翰

經濟學家輪番對存款族提出警告,零負利率時代來臨,別再將錢擺在銀行,小資族、夾心族、退休族到底該如何是好?理財專家為三大族群把脈,找出比銀行存款更好的替代方案。10月中旬,瑞士信貸(Credit Suisse)亞太區董事總經理陶冬博士在香港的一場演講,提及未來10年內全球將進入「零負利率(Zero L

震撼彈!嚴凱泰生前未竟之業「裕隆城」住宅區傳喊停

震撼彈!嚴凱泰生前未竟之業「裕隆城」住宅區傳喊停

2019-09-17

裕隆集團再爆震撼彈,投資金額超過百億元的「裕隆城」開發案中住宅區傳出已向包商喊停,這是繼華創廠辦合一、集團人事案後另一項重大發展策略轉彎。基地總面積超過1.4萬坪的裕隆城,是裕隆集團新店總部正面對的資產活化開發案,由於土地成本低,也是近幾年被市場法人寄予厚望,可大幅貢獻裕隆獲利的開發案,尤其住宅毛利

從門外漢到台股雙冠王 程釱坤用三招征服幼教界

從門外漢到台股雙冠王 程釱坤用三招征服幼教界

2019-09-04
文 / 廖君雅

大地幼教創辦人暨董事長程釱坤,20多年前勇闖大陸市場拚西進,在競爭激烈的中國幼兒園搶下前五大市占,更成為台股獲利王、上櫃股王雙料冠軍,程釱坤的祕訣是什麼?近一年半來,中美貿易戰讓大陸內需市場與出口呈現衰退。但有些企業的成長腳步,卻似乎完全不受大環境衝擊。在大陸從事幼教顧問諮詢與幼教商品開發的台灣上櫃

傳產最完美的傳承補位──上銀父子檔卓永財、卓文恒

傳產最完美的傳承補位──上銀父子檔卓永財、卓文恒

2019-08-08
文 / 林鳳琪

「目前看起來,中美貿易戰短期是不會結束,」「最近這段時間,工具機(業績)跌幅高達三、四成,也聽到很多工具機廠商排無薪假,」8月7日,上銀第二代、剛接任董事長的卓文恒,首度挑大樑主持法說會,面對投資者辛辣提問,平時寡言的他選擇「直球對決」,坦承台灣工具機產業正面臨的嚴峻挑戰。會後,他走下台,面對媒體追

顧立雄自打嘴巴?金管會當好人,三家純網銀全部上榜!

顧立雄自打嘴巴?金管會當好人,三家純網銀全部上榜!

2019-07-31

千呼萬喚始出來,純網銀終於開獎!原本預定今天(7/30)公布「三搶二」榜單,但金管會當好人,主委顧立雄親自宣布三家都上榜!從報名至今,歷經大半年的緊張等待,結局是皆大歡喜!最快八個月後、也就是明年第一季,三家純網銀:「連線商業銀行」(LINE BANK)、「將來商業銀行」(NEXT BANK)與「樂

上市櫃公司董總們都「家族成員」?金管會要嚴管

上市櫃公司董總們都「家族成員」?金管會要嚴管

2019-07-08

整頓上市櫃公司董事會,金管會研擬對董事長、總經理為同一人,或互為配偶、子女等親屬的上市櫃公司,擬採取兩大強化措施,包括須增加獨董席次一席以上、過半董事無經理人兼任,生技業者擔心衝擊太大,爭取緩衝期。據了解,製藥公會日前向金管會反映,製藥、生技業者規模較小,希望主管機關推動這項措施時,能給業者緩衝期;

集富邦三代人靈魂於一身 32歲蔡承儒有拚勁也務實

集富邦三代人靈魂於一身 32歲蔡承儒有拚勁也務實

2019-07-01
文 / 蕭歆諺

富邦勇士首次封王,對領隊蔡承儒而言意義非凡。接手球隊五年來,他陸續打造新陣容,將創意注入在運動產業上,推廣體育價值外,也將球隊與集團子企業連結,發揮綜效。今年的5月9日,SBL冠軍賽第四戰,台啤對上三連勝的富邦。離比賽結束還有兩秒,富邦勇士隊的球迷早已按捺不住興奮,淡藍色彩帶提前從四方觀眾席宣洩而下

看電影,居然也能學理財?

看電影,居然也能學理財?

2019-06-18

幾年前第一次受邀演講時,我的第一張簡報就是《捍衛戰士》的電影海報。有個聽眾因為遲到,急急忙忙要走進會場,正巧聽到我在講這部電影,心想:「不是來聽理財的嗎?怎麼是在講電影呢?」所以又急急忙忙跑出去。後來他又走了進來,聽到我開始講理財,才確定沒有走錯會場。從此,我就把這張電影海報移到後面再講,免得又有人

開發金迎60周年,端出六招力拚轉骨

開發金迎60周年,端出六招力拚轉骨

2019-06-14
文 / 蕭歆諺

迎來60週年的開發金,總經理王銘陽上任一年多來做出哪些改革,一直是市場關注的焦點。開發金今日召開股東會,有哪些亮點?近幾年來積極拚轉型的開發金控,今年迎來60週年。自從2014年宣布併購萬泰銀後,開發工銀轉型商銀,躋身中大型銀行,到現在挑戰2020併購中壽,大動作開疆拓土。今年法說會上,開發金提出六

台積電股東會直擊:掌握三個機會,度過中美科技冷戰危機

台積電股東會直擊:掌握三個機會,度過中美科技冷戰危機

2019-06-06
文 / 陳育晟

首度接棒張忠謀主持台積電股東會的董事長劉德音,初登板就遭到一位小股東13度尖銳提問,沒想到連獨立董事、宏碁創辦人施振榮都忍不住跳出來救火。最後,他仍臨危不亂,清楚地描述中美貿易戰轉變為科技冷戰之後,台積電該如何掌握機會,讓營運「萬里無雲」。中美貿易戰火一波接一波!繼5月15日美國商務部宣布對華為的出

蘇富比緊咬龍頭不放,還好佳士得靠台灣市場穩住業績?

蘇富比緊咬龍頭不放,還好佳士得靠台灣市場穩住業績?

2019-04-30
文 / 陳育晟

4月下旬,全球藝術品拍賣龍頭佳士得(Christie’s)亞洲區主席龐智峰(Francis Belin)旋風來台24小時,馬不停蹄和台灣團隊、媒體見面。眼看市場老二蘇富比(Sotheby’s)的行銷攻勢愈來愈積極,去年全球成交總額已達64億美元,和佳士得70億美元相去不遠,今年佳士得加強宣傳,邀請龐

避稅天堂跌落人間 「開曼公司們」有脫困妙計?

避稅天堂跌落人間 「開曼公司們」有脫困妙計?

2019-03-29
文 / 邱莉燕

被視為避稅天堂的開曼群島與英屬維京群島,今年起推動「經濟實質法」,許多企業很難再透過紙上公司少繳稅,下一步該怎麼走?2019年1月1日,知名的全球避稅天堂開曼群島與英屬維京群島,正式實施「經濟實質法」,規定註冊企業必須「證明」在當地有實際的經營活動。這一紙法令,正在激起全球千層浪,包括台商在內。台灣

「來台第一上市」不再吃香?大陸科創板向台商招手

「來台第一上市」不再吃香?大陸科創板向台商招手

2019-03-29
文 / 邱莉燕

號稱「中國那斯達克」的上交所科創板,於3月18日正式啟動,旋即於3月22日披露首批受理的9家企業,進度飛快。其中,備受矚目的是唯一一家入列的台資企業,最終控股股東為聯華電子間接持有98.14%的和艦晶片,多日來引發兩岸證券業熱烈討論,而科創板是否將「排擠」台股的疑慮,也悄然而生。科創板的創新之處,其