法務部次長蔡碧仲證實「很多人規避通報」,台灣洗錢防制玩假的?

如果你是陳明文,會帶著300萬現金趴趴走嗎?

文 / 江星翰      2019-09-05

如果你是陳明文,會帶著300萬現金趴趴走嗎?

民進黨立委陳明文。圖片取自陳明文臉書



誰也沒料到,一卡「裝滿300萬現金」遺失皮箱的新聞,竟然連續三天搶占媒體版面,假設你是民進黨立委陳明文,你會帶著300萬現金趴趴走嗎?這件事也不免令人質疑台灣的洗錢防制是否出現漏洞?

9月3日,民進黨立委陳明文北上,將行李箱遺漏在高鐵列車,工作人員打開清點竟發現內有300萬元現金,引發國人熱議,成為焦點新聞。直至今(5日)上午11點,陳明文才親上火線說明,更搬出家中監視器畫面闢謠,以「遺失」及「私事」為由再三道歉。

陳明文表示,300萬元現金的目的為協助兒子創業準備、添購機器設備,餘額再存入銀行兌換匯出,所有用途絕對正當且合法。至於這筆現金是否規避洗錢防制相關規定,他強調,該筆資金均自銀行分次提領,絕無任何違法。

但,在「無現金」時代,各種匯款方式非常便捷,誰會大老遠從嘉義帶著大筆現金到台北,他的一番說詞恐怕難以說服大眾。

根據《中時電子報》對此舉辦網路投票「民進黨重量級立委陳明文在高鐵遺失的300萬,是要給兒子到菲律賓創業使用。你相信嗎?」經過29個小時計票,多達98.91%的網友不相信;知名粉絲團《老天鵝娛樂》同樣舉辦網路投票「陳明文兒子說高鐵上掉的300萬是陳明文給他去菲律賓開珍奶店創業用,你相信嗎?」經過25個小時計票,不相信的網友也超過九成。

洗錢防制成鬧劇?法務部坦言:很多人規避通報

為強化防制洗錢,金融監督管理委員會(簡稱金管會)去年趕在亞太防治洗錢組織(APG)來台評鑑前,要求銀行針對超過50萬元以上的臨時性交易,不論現金交易或非通貨交易,皆應確認客戶身分。而金管會主委顧立雄過去的幾次談話,也展現出他想落實洗防制度的決心。

圖/亞太防制洗錢組織(APG)2018年前來台灣評鑑,於16日落幕。

若以這筆300萬元的現金來看,陳明文明顯超越洗錢防制底線,雖然,他澄清說,「該筆資金均自銀行分次提領」。但身為全民公僕表率的立委,分次提領是否意在規避通報?

未料,督導行政院洗錢防制辦公室業務的法務部政務次長蔡碧仲,竟然第一時間就幫陳明文說話。他表示,陳明文妻子分次提領,未達特定金額,沒有未通過的問題。蔡碧仲甚至還親口證實,「很多人也規避通報」。

連法務部政務次長都這樣說,這是否意味著台灣的洗錢防制是玩假的?

因為根據洗錢防制辦公室官網第25道的問題所指,若刻意分批將大筆現金拆解為各筆50萬元以下交易,顯然為規避《洗錢防制法》第9條規定,若現金來源不明,很可能再觸犯《洗錢防制法》第15條的特殊洗錢罪。陳明文的300萬元現金「分次提領」,有無刻意規避?恐怕仍須經過法律考驗。

現行規範嚴格,行員坦言:頻繁異常資金提領就會申報 

一名從業10幾年的資深行員主管表示,銀行現行內部作業嚴謹,一旦提領金額超過50萬元,或者提領期間出現異常大筆資金流出,行員都必須主動關懷客戶資金用途,並留存客戶身分證資料、向金管會申報。

一位銀行的客戶說,現在去銀行領錢真的很麻煩,尤其是領接近50萬的金額時,行員都會詢問的非常仔細,讓他很不耐煩。例如行員會問:今天為什麼領那麼多錢?既然是大筆資金,為何不用匯款的?這個月,怎麼一直在領大筆金額?前幾天才剛領一筆錢,怎麼又要領了?

自從去年執行洗錢防制法後,台灣對大筆資金存提匯款管控是很嚴格的,銀行分行櫃檯提領須檢視個人身分證件,自動櫃員機(ATM)、網路、手機雖不用繳交證件查核,但網路系統也會將身分資料自動留存。換言之,不論採取任何作法,都很難逃過洗防查核。

圖/立委陳明文。圖片取自陳明文臉書

凡走過必留下痕跡,如果陳明文真的是分次低於50萬提領,湊齊300萬再給兒子,但根據銀行的流程,一定會留存客戶身分證資料、並向金管會申報,只要調銀行的資料,真相就能大白。

至於,陳明文所說的「分次提領」,能否躲過銀行的查緝與申報?資深行員主管想破頭說,唯一的可能就是請七位朋友幫忙,但幾乎很難達成。

當事人必須找到七個朋友分別前往銀行領取自己的錢,且每人每筆金額要低於50萬元的限制,這樣才能避免留下個資,並降低啟動洗防查核的機率。但試想,不論時間、人力成本,假設有人急需一大筆資金,需要動用到很多朋友領錢借給你這麼麻煩的方式嗎?為何不按照政府的規定辦理呢?

儘管,陳明文親自召開記者會說明,但對資金提領的過程仍加以保密,也未提及取款地點為何選在嘉義縣,而不是離兒子最近的台北市金融機構,提領更為方便。目前,整件事仍像羅生門一樣撲朔迷離。

關鍵字: 金融政治

延伸閱讀


您也可能喜歡這些文章

您也可能喜歡這些文章

置頂