2017年9月號

金融最前線

機器人理財登台 如何掌握契機?

文 / 王儷玲      2017-08-30

機器人理財登台 如何掌握契機?


金管會8月10日宣布開放自動化投資顧問業務,台灣的機器人理財市場正式展開。「機器人理財顧問」(Robo—Advisor),或是「AI智能理財平台」帶來最直接的好處,在於避免人性的錯誤行為以及提升投資效能。因為透過人工智慧及大數據運算,可以提供更精準深層的分析能力,也可以避免人性的錯誤行銷或誤判行情。在國際上,AI智能理財早已發展多時,隨著雲端運算與大數據資料模型等技術愈趨成熟,近年來機械人理財服務在許多國外的銀行如雨後春筍般的推出,不僅改寫過去財富管理的風貌,有些績效更勝過基金經理人。對許多大型資產管理公司來說(例如高盛、貝萊德等),系統化的電腦投資工具愈來愈重要,T.Rowe Price過去十年以電腦演算法管理的23億美元的美國小型股票基金,過去五年來每年平均報酬都超過10%,勝過93%同類型基金。許多全球知名的對沖基金也都在積極招募電腦或工程科學家,他們運用精密的運算能力和複雜的數學模型,已為投資產業開發出創新的投資理財策略。

AI智能理財平台必須整合四大面向:數據資料庫與演算法、市場分析模型、投資組合與風險控管模型以及客戶管理系統,要讓這四個部分緊密結合,才能架構出一個可以自我學習

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關鍵字: 產業綜合科技金融

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